Что такое инвестиционный фонд. Торгуемый на бирже

Инвестиционная деятельность – это вложение капитала с целью последующего его оборота и приумножения за счет ведения производства. Вкладывать деньги можно во что угодно, и заниматься этим может любой предприниматель или бизнесмен. Другое дело, насколько рентабельна и эффективна окажется работа человека, который имеет мало опыта и знаний в данной экономической сфере.

Навык инвестора можно долго в себе вырабатывать и пытаться зарабатывать путем проб или ошибок, а достаточно обратиться за помощью к профессионалам через инвестиционный фонд. Куда вложить свои инвестиции, как открыть инвестиционный фонд, что необходимо знать для привлечения средств в ИФ? Вопросы кажутся сложными только лишь на первый взгляд. Давайте разберемся в теоретической основе об ИФ, изучим российский рейтинг главных инвест-сообществ столицы.

Частные предприниматели часто встречаются с проблемами и сложностями, как только начинают искать хорошие идеи для инвестиционных проектов. Почему? Формирование собственного капитала, использование денежных средств для вложения в дело, ведение и развитие проекта требуют очень много времени, сил и опыта. В данной ситуации необходимо знать, что такое инвестиционный фонд.

В широком употреблении термина ИФ – форма коллективной инвестиции, которая представляет участнику организации долю в уставном капитале в обмен на его сбережения. Основная цель его работы заключается в привлечении дольщиков, которые готовы сохранить и приумножить свои накопления. Инвестиционный ресурс Российской Федерации действует просто:

участники организации готовы внести свой вклад в уставный капитал;
управляющие органы инвест-ресурса, вкладывая средства в инвестиционные проекты, освобождают дольщиков от сложной и кропотливой работы;
полученный доход распределяется между участниками ИФ пропорционально долям каждого.

Рейтинг обществ позволяет выделить наиболее успешные проекты среди всех остальных, что позволяет осознанно подходить новичкам к выбору профессионалов. За счет свойства ликвидности долей участники сообществ могут в любой момент прекратить свое сотрудничество и продать актив.

Вложение накопленных денег должно быть выигрышным делом, поэтому доверие к профессионалам играет важную роль. Управленцы прекрасно ориентируются в прибыльности финансового инструмента и основываясь на большом опыте подходят к любому проекту. Это указывает на самые минимальные риски при прямых инвестициях.

В какие фонды производить софинансирование?

Типы инвестиционных фондов создают конкуренцию на рынке, и инвестор, выбирая профессионала, попросту может запутаться. Для простоты картины предлагаем выделить основные ИФ:

Паевой ИФ, в котором имущество уставного капитала распределяется между дольщиками, а основной целью считается получение прибыли от вкладываемых капиталов;
Инвестиционные фонды России позволяют создавать свое состояние мелким инвесторам. Данный тип организации привлекает небольшие суммы, потому что ее уставный капитал растет за счет количества вкладчиков;
Американская модель направлена на прибыльность за счет инвестиций. Хэдж-фонды накапливают большие суммы вложений. Крупные международные инвестиционные фонды стремятся к такой форме вкладов, так как аналог ПИФов практически не имеет нормативно-правового ограничения в работе;
ИФ, осуществляющий работу на торгах, все акции вкладывает в рынок ценных бумаг;
ЧИФ, или фонд инвестиций, основанный на ваучерных долях. Характерный период для развития таких организаций был во время плановой экономики. Государство предоставляло возможность приватизировать имущество в частные владения за счет продажи ваучеров.

Инвестиционный фонд РФ несколько отличается по типу от подобных, функционирующих в других странах, так как вопрос об инвестициях тесно взаимодействует с государственной экономикой. В России крайне низкий рейтинг имеют хэдж-фонды, при этом распространение ЧИФов было на пике популярности только у нас.

Классификация фондов по привлечению капиталовложений

Инвесторский проект может создаваться или развиваться благодаря ИФам. Для того чтобы определить виды инвестиционных фондов, важно разобраться в критериях классификации.

В зависимости от доступа к вкладам

Открытый ИФ позволяет дольщикам вступать или выходить из общества свободно. Свойство ликвидности акций значимо. Сумма вложений ничем не ограничивается, открывать такое инвест-сообщество необходимо для работы с надежными финансовыми инструментами.

Закрытый фонд инвестиционных проектов нацелен на работу в сроки и по определенной отрасли. Закрытый вид ведет деятельность только с недвижимостью и вкладывает капитал в инновации этой сферы. Доли уставного капитала продаются организацией сразу после регистрации юридического лица.

Интервальный вид учреждения по привлечению инвестиции значится как общество, занимающееся профессиональными торгами на бирже. Продажа активов происходит по определенным срокам и с интервальной периодичностью.

В зависимости от сферы инвестиционной направленности

Лучшие инвестиционные организации работают на основе акций, которые получают доход от вклада в доли фирм. Виды таких сообществ также могут разделяться на те, которые работают:

с малыми производствами;
со средними предприятиями;
с крупными компаниями.

Работать с огромным производством ИФ гораздо выгоднее, так как сотрудничество обретает длительный характер, а прибыльный процент значительно выше.

Инвестиционные фонды в России должны быть многозадачными и вести процесс инвестирования, не ограничивая себя в одной организации. Чем больше сообществ «под одной крышей», тем шире направленность и спектр финансов.

Рейтинг лидирующих инвестиционных фондов отдает предпочтение облигационным институтам, которые в отличие от акционерных предприятий имеют фиксированную цену за долю в уставном капитале. Чистая прибыль от облигаций значительно ниже, чем от акций, зато данный вид вложения в инвестиционные фонды минимизирует риски дольщиков. Ресурсы облигаций разделяются на некоторые подвиды:

Федеральный (надежный способ инвестиции, пользующийся популярностью);
муниципальный;
корпоративный (рискованный, но высокодоходный способ вложений).

Инвестиционный фонд России может получать прибыль от капиталовложений в строительную и эксплуатационную сферы. Некоторые из них могут продавать жилые площади, другие сдавать по договору аренды, а третьи – вести сделки по земельным правоотношениям. Одним из подвидов таких обществ можно назвать ипотечный (закрытый ресурс, который получает прибыль от закладных бумаг).

Инвестиционный фонд Российской Федерации специализируется на различных финансовых инструментах, среди которых часто встречаются ликвидные ценные бумаги. Управленцы должны профессионально вести мониторинг рынков, а также выполнять свою работу максимально быстро и выгодно для дольщиков.

Принцип работы ресурсов по привлечению инвестиций

Внутри созданного кооператива, который формируется за счет привлечения инвестиций, образуется защищенность средств вкладчиков на государственном уровне. Инвест-проект, собирая денежные средства с дольщиков, вкладывает их в развитие бизнес-идей.

Как создать доверительные отношения новичку с ИФ? Свою работу профессиональные ресурсы выполняют прозрачно, так как требования к организации и ведению процесса ограничиваются законодательными рамками и всецело нацелены на клиентоориентированность.

Есть несколько показателей, которые важно принимать во внимание при выборе ИФ:

уровень рискованности;
создание инвестиционного фонда и срок ведения деятельности;
минимальный порог суммы для приобретения доли;
наличие льгот и акций для дольщиков;
общая сумма привлеченного капитала;
уровень доходности.

Как правильно определить подходящий ИФ?

Создать инвестиционный фонд – дело профессионалов, однако следует учесть, что для каждой цели капиталовложений может быть выбран совершенно разный ресурс. Тип выбираемой организации избирается инвестором в несколько простых шагов.

Определите сумму накопленного капитала и период действия инвестиции. Большинство ресурсов работают с крупными суммами, поэтому софинансирование с малым вложением возможно с более узким кругом ИФ. Срок также играет свою роль из-за оборотного периода каждого ресурса. Так, фонд недвижимости рассчитан на долгосрочный проект, а ресурсы по ценным бумагам имеют быстрый оборот.

Знакомимся с типами ресурсов. Это поможет правильно соотнести риски и доходы, а также вероятность использования того или иного финансового инструмента.

Выберите управленцев. Здесь редко встречаются случаи мошенничества, так как осуществляемая деятельность регламентируется законом. Хотя вероятность отдать накопления «не в те руки» все же есть.

Обращаем внимание на рейтинг различных организаций. Отзывы о работе, оценки пользователей всегда есть в открытом доступе на информационных порталах. За основу правильнее брать несколько источников, чтобы получить объективную оценку. В большинстве инвесторы доверяют официальным ресурсам ведомств или государственных органов.

Формируем правильную оценку. После всестороннего анализа и изучения полной информации о ресурсах можно сформировать вывод и принять решение.

Лучшие фонды по привлечению инвестиций

В России есть несколько сотен зарегистрированных ресурсов для привлечения накоплений. Однако для вашего удобства будет очень полезной информация о списке самых известных ИФов РФ.

Сохраняйте и приумножайте свои сбережения грамотно, обратившись за помощью к ресурсам, которые предоставят весь необходимый спектр услуг коллективного инвестирования.

Инвестиционный фонд – имущественный комплекс, находящийся в собственности акционерного общества либо в общей долевой собственности физических и юридических лиц. Распоряжается инвестиционным фондом управляющая компания в интересах инвестора.

Основная задача инвестиционных фондов – обеспечить доступ на рынок ценных бумаг для непрофессионалов, привлечь деньги рядовых инвесторов в экономику. При этом управление активами осуществляется лицензированными профессиональными участниками рынка .

Инвестиционные фонды в России создаются и управляются на основании Федерального закона № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года «Об инвестиционных фондах».

Инвестфонды бывают двух видов в зависимости от формы создания: акционерные и паевые .

Акционерный инвестиционный фонд – это открытое акционерное общество, исключительным предметом деятельности которого является инвестирование имущества. Акционерный инвестиционный фонд размещает обыкновенные акции. То есть для того, чтобы стать участником фонда, вложить в него денежные средства, необходимо купить его ценные бумаги. А чтобы выйти из участников – продать эти акции на открытом рынке, например на бирже.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) не является юридическим лицом. Закон «Об инвестиционных фондах» определяет его как «обособленный имущественный комплекс, состоящий из имущества, переданного в доверительное управление». Для того чтобы стать инвестором ПИФа, необходимо купить пай у управляющей компании. Паи оформляются в виде именных ценных бумаг, подтверждающих принадлежность инвестору доли в чистых активах фонда. Управляющая компания по установленным правилам фонда продает и выкупает эти паи.

В свою очередь, ПИФы подразделяются на открытые , интервальные и закрытые .

Управлением инвестиционными фондами может заниматься только профессиональный участник рынка ценных бумаг – управляющая компания , имеющая соответствующую лицензию.

По объектам инвестирования инвестиционные фонды можно подразделить на фонды акций, фонды облигаций, смешанные фонды . Также существуют отраслевые фонды – специализирующиеся на таких направлениях, как инвестиции в нефтегазовый комплекс, машиностроение и т. п.

Индексные фонды – это паевые фонды, инвестиционный портфель которых аналогичен фондовому индексу. Индекс формируют ценные бумаги компаний – лидеров рынка, поэтому риск таких инвестиций невысок.

Фонды недвижимости создаются, как правило, в форме закрытых фондов, так как реализация объектов строительства может занять значительно больше времени, чем продажа ликвидных ценных бумаг.

Кроме того, современное законодательство выделяет в отдельную группу так называемые фонды для квалифицированных инвесторов . К этой категории относятся хеджевые фонды, имеющие значительно большую юридическую свободу в выборе объектов для инвестирования вплоть до использования производных ценных бумаг.

Пока в нашей стране не получили достаточного распространения, но в развитых странах существуют также венчурные фонды , задача которых - поддерживать компании и перспективные проекты на начальном этапе.

За последнее двадцатилетие паевые инвестиционные фонды нашли в России широкую популярность и довольно сильно развились. Каждый из ПИФов отличается своей схемой работы и предлагает пайщикам широкий спетр доходностей, в зависимости от рисков. Чем большую доходность предлагает паевой фонд, тем на больший риск следует рассчитывать клиенту фонда, однако так происходит не всегда. В общем и целом, ПИФы зарекомендовали себя как очень неплохой вид инвестирования денежных средств, с течением времени привлекая всё большее количество людей.

Сумма минимального взноса обычно варьируется от нескольких тысяч до нескольких сотен тысяч, в зависимости от того, на какую аудиторию инвесторов рассчитан инвест. фонд. Наиболее популярные инвестиционные фонды разрешают вносить минимальный вклад, начинающийся от нескольких тысяч рублей, верхний потолок же обычно не обозначен. Если держатель пая (ценной бумаги, удостоверяющей право держателя на часть фондового имущества) захотел забрать свои средства, сделать это можно, продав пай.

Законодательством РФ паевым инвестиционным фондам запрещено афишировать ожидаемый доход будущим пайщикам, обещая им несметную прибыль. Эффективность ПИФа обычно можно увидеть по опубликованным прошлым результатам, уже на их основе инвестор делает выводы о том, стоит ли вкладываться в этот фонд. Очевидно, что наибольшей популярностью пользуются фонды, которые держутся на плаву не первый год и не позволяют терять паевые взносы своих инвесторов.

Отвечая на вопрос о том, что вообще из себя представляют паевые инвестиционные фонды, можно обойтись всего парой слов. ПИФ - это объединение несколько инвесторов, средствами которых управляющий-специалист вкладывает в ценные бумаги. Доход растет на основе изменения стоимости ценной бумаги и может варьироваться в пределе значений, где верхняя граница не очерчена. Так как присутствуют риски обесценивания бумаги, каждый из ПИФов стремиться понизить свою зависимость от таких бумаг, вкладывая средства инвесторов во множество источников дохода сразу, то есть диверсифицируя инвестиции. Далее обо всём поподробнее.

Что такое паевой инвестиционный фонд?

С юридической точки зрения паевой инвестиционный фонд можно определить как имущественный комплекс без организации юр.лица, построенной на доверительном управлении собственностью паевого фонда специализированной УК (управляющей компанией - мозгом всего фонда) с целью увеличения стоимости имущества фонда. Увеличение имущества фонда достигается за счет инвестирование денежный средств в определенные отрасти - технологии, акции, облигации, недвижимость) Таким образом, подобный фонд формируется из денег вкладчиков (пайщиков). Каждому вкладчику принадлежит конкретное число паев в имуществе фонда. Инвестиционный пай - это ценная бумага, принадлежащая вкладчику, который удостоверяет право владельца на конкретную долю в имуществе фонда. У одного вкладчика может быть сразу несколько паёв. Таким образом, инвестиционный пай так же дарует своему владельцу право получить из ПИФа денежные средства, соответствующие данной доле. Доля в имуществе инвестиционного фонда зависит от размера паевого взноса, минимальный размер которого варьируется в довольно широких пределах, но в открытом типе фондов обычно составляет несколько тысяч рублей.

В работе инвестиционного фонда участвуют несколько организаций. Мозг всего фонда - это управляющая компания. Именно она отвечает своим имуществом при малейших нарушениях со стороны фонда. Там осуществляются все сделки и при появлении подозрительных сделок всё блокируется депозитарием.

Второй участник фонда - это специализированный регистратор. Он учитывает права вкладчиков (пайщиков) на часть имущества в паевом инвестиционном фонде с помощью специального реестра. В данном реестре записывается вся информации о владельцам паев и их доле в собственности фонда.

Третий участник - это аудитор. Он следит за правильностью ведения отчётности управляющей компании, следя за тем, чтобы отчётность была построена по всем правилам. Все аудиторы имеют лицензии министерства финансов.

Достоинства инвестиций в ПИФы

Эффектиность инвестиций фонда можно оценить по прошлым достижениям, но афишировать ожидаемую доходность инвестиционнным фондам в России запрещено. Об этом говорил руководитель ФСФР РФ, указывая на сходство биржевой игры и паевых фондов и заявляя что пайщики (инвесторы фондов) должны выдерживать без паники до 50% потерь фонда.

Оценивая эффективность фонда, обычно сравнивают фактическую доходность с потенциальной доходностью.

Каждый фонд проверяется государством на наличие аттестатов Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг у специалистов. Инвестор не доверяет свои вложение некомпетентным специалистам, а вкладывает их в управлении грамотными и профессиональными управляющими. Так же, каждый из фондов проходит довольно строгий процесс лицензирования. Более того, контроль со стороны государственных структур ведётся даже во время работы фонда, но иногда в этом заключается и недостатки инвестирования в ПИФы, ведь зачастую государство ограничивает то, какие акции и облигации может покупать менеджер фонда, таким образом минимизируя риски, но избавляя инвесторов от возможности получить высокие проценты. Здесь выигрывают скорее частные инвесторы, которые не ограничены в своей свободе инвестирования денег клиентов.

По мнению многих экспертов ПИФы являются более выгодным вариантом инвестирования, чем банковские депозиты, поэтому рассматривая вопрос инвестиций всегда думайте об инвестиционных фондах.

ПИФы гарантируют большую доходность в сравнении с типичным инструментом инвестирования большинства населения - банковскими депозитами. Зачастую риски даже приближаются к рисками банковских депозитов, ведь даже в моменты убыточной работы фонда деньги вкладчиков не сгорают, а передаются другой управляющей компании.

В России самые популярные инвест. фонды отличаются низким порогом входа, начинающемся уже с 1 тысячи рублей, несмотря на мифы о том, что в такие фонды можно вкладываться чуть ли не от сотен тысяч рублей. Верхняя граница не очерчена.

На сегодняшний день по данным Национальной Лиги Управляющих цена чистых активов всех существующих ПИФов в России равна приблизительно 500.000.000.000 рублей. Из них открытым фодам принадлежит 104 миллиарда рублей, закрытым 365 млрд., а интервальным 38 млрд. рублей. Количество работающих ПИФов равняется приблизительно 1100, количество формирующихся - 19, а кол-во управляющих компаний - 287.

Преимущества инвестиций в ПИФы

Вашими деньгами управляют высококвалифицированные специалисты с аттестатом Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, причем целый штат. Всё это говорит о минимизации рисков и надежности. Так же фонды лицензированы и над их деятельностью ведется контроль со сторон государства.
Хорошие условия инвестирования. Вкладчик может в любой момент войти в клуб (за исключением закрытого и интервального типа фондов) и выйти из него, к примеру, продав пай другому инвестору.
Возможность изучить доходную историю большинства самых надежных и популярных фондов. На основе предыдущих результатов вы сами решаете, стоит ли вкладываться в данный фонд.
Льготная система налогооблажения. Это означает, что вы не обязаны платить процент от годовой прибыли, хотя и раз в год вы должны будете платить вознаграждение фонду, даже в те моменты, когда фонд терпит убытки. Однако, это можно считать и плюсом, и минусом.
ПИФы заслужили своё внимание со стороны вкладчиков за многие годы работы, обеспечивая их высокими доходностями и минимизируя риски. Это уважение со стороны вкладчиков появилось не просто так, а подкреплено фактическими результатами. Определенно, ПИФы следует рассматривать при решении вопроса об инвестировании свободных средств.

Недостатки инвестирования в ПИФы

В Российской Федерации данный тип организации ведет свою работу с середины 90-ых годов и с тех пор смогли заслужить доверие людей как один из эффективных вариантов инвестирования в соотношение риск-доходность. Однако, как и в любом другом виде инвестиций следует тщательно изучить информацию о фонде, куда вы желаете инвестировать свои свободные средства, ведь имеют место быть большие риски. ПИФы не относятся к инструментам с фиксированной прибыльностью и законодательным возвратом средств при потере их фондом. В роли такого инструмента подойдут больше банковские депозиты с фиксированной годовой доходностью или инвестирование в высокорейтинговые облигации.

Вкладывая деньги, не стоит расчитывать на мгновенную прибыль из воздуха. Инвестирование в паевые фонды - это выбор для терпеливых, как и банковские депозиты. Фактически высокая доходность обеспечиается только в долгосрочной перспективе, зачастую прежде чем получить высокую прибыль следует подождать до нескольких лет.

Однако, стоит отметить, что существует ПИФы, вкладывающие исключительно в банковские депозиты и высокорейтинговые облигации. Данный вид фондов отличается низкой степенью риска за счет своей диверсификации даже в сравнении с многими банковскими вкладами.

Как сказалось ранее, надзор за действиями фонда ведется со стороны государственных структур постоянно и зачастую ими же накладываются ограничения на покупу облигаций и акций управляющей компанией. Этот шаг минимизирует риски, но ограничивает возможность инвесторов в получении большой доходности в краткие сроки. В данном плане альтернативой является частный инвестор, ни в коей мере не ограниченный в свободе управлениями деньгами взносчиков.

Коспектируя сказанное, можно отметить основные минусы паевых фондов:

Наличие риска. Да, в жизни редко встретишь стабильность и надежность, но не просто так большинство людей предпочитают паевым фондам банковские депозиты. Каждый из вкладчиков может как хорошо заработать, так и не заработать ничего и реже всего - потерять деньги совсем.
Паевые инвестиционные фонды - это организации, приносящие доход в довольно долгосрочной перспективе, в пределах нескольких лет.
Фонды работают не бесплатно и иногда нужно платить фиксированный размер комиссии. Даже тогда, когда фонд терпит убытки.

Какие бывают паевые инвестиционные фонды

Рассматривать все многообразие видов ПИФов следует, исходя из нескольких критериев:

Степень доступности (открытости).

Здесь различают 3 вида фондов: открытые, закрытые и интервальные.

Открытые фонды функционируют и работают каждый рабочий день, наиболее общественный и популярный вид фондов с самм низким порогом входа. Инвестиционные паи раздаются и погашаются каждый рабочий день. Основными активами открытых фондов обычно являются ценные бумаги и акции с высокой ликвидностью, то есть те, что могут быть быстро проданы по цене, близкой к рыночной. "Ликвидный" означает перетекающий в деньги.
В закрытых фондах паи выдаются во время формирования организации, и погашаются лишь после окончания его срока работы. Чаще всего такие фонды организуются под конкретные проекты. На сегодняшний день данный тип фондов обладают наибольшей суммарной стоимостью активов. Чаще всего отличаются наиболее выгодным предложением в отношении инвестора, но кол-во паев ограничено.
Интервальные фонды принимают паевые взносы в определенные интервалы времени, обычно два-три в год в течении двух недель. Здесь основными активами выступают противоположные открытым - ценные бумаги с невысокой ликвидностью.

Направление инвестиций.

Данный пункт чуточку сложнее.

По направлению инвестиций фонды делятся на:

Фонды денежного рынка - инвестируют средства преимущественно в краткосрочные вклады - вексели, депозитные сертификаты и др.
Фонды облигаций - инвестируют средства в облигации и, чаще всего, в государственные так как они являются наиболее надежными. Облигации позволяют обеспечить компании ежемесячный доход.
Фонда акций - довольно популярный тип инвестирования, так как акции позволяют обеспечить высокую доходность. Присутствует фактор высокого риска, так как стоимость акций весьма сильно колеблется в зависимости от ситуации на рынке.
Фонды смешанных инвестиций - Здесь объяснять много не нужно, подобные фонды используют в своей работе и облигации, и акции, и депозитные сертификаты. Преимуществом данных фондов является и надежный ежемесячный доход с облигаций, и высокая прибыль с большим риском со сторон акций.
Фонды фондов - средства взносчиков инвестируются в другие фоды,благодаря чему достигается минимизация рисков и надежные доходы.

Стоит отметить, что существует еще несколько популярных смежных вида фондов.

Пенсионные, которые инвестируют в акции и облигации. Длительность времени инвестиции зависит от возраста инвестора. Подобные фонды обеспечивают до 10% годовых после выхода инвестора на пенсию.

Гарантированные фонды, которые инвестируют лишь в сферы, приносящие высокую прибыль при минимальных рисках. Обеспечивает очень крупную доходность на действительно длительных сроках инвестирования (5-15 лет)

Существуют множество других видов фондов смежных по своему направлению инвестирования, но их всех рассматривать не стоит, так как они встречаются довольно редко.

Рейтинг наиболее доходных ПИФ в России

Апрель Капитал - акции сырьевых компаний. Прирост с 31.03.17 по 31.03.18 - 39,47%
Сбербанк - Глобальный интернет. Прирост с 31.03.17 по 31.03.18 - 38,53%
Апрель Капитал - акции. Прирост с 31.03.17 по 31.03.18 - 34,57
Альфа - Капитал технологии. Прирост с 31.03.17 по 31.03.18 - 32,05%
ВТБ - БРИК. Прирост с 31.03.17 по 31.03.18 - 30,90%
РАЙФФАЙЗЕН - информационные технологии. Прирост с 31.03.17 по 31.03.18 - 31.03%

Дочерние фонды одних и тех же управляющих компаний не повторялись.

Уже исходя из этого списка вы можете сделать грамотный вклад, который принесет вам сотни процентов годовых в длительной перспективе.

Если же рассматривать управляющие компании, то на 1 месте будут находиться дочерние фонды, организатором коих явялется сбербанк. Это выбор для тех, кто ищет надежные инвестиции с невысоким риском. Максимальная доходность здесь составляет 25% годовых.

Второе место занимают паеввые инвестиционные фонды управляющем немецкой компании Райффайзен. Средний сегмент в соотношении "Риск - доходность". Средняя доходность в перспективе года равна приблизительно 40%.

Третье место в ТОПе фондов лучших управляющих компаний занимает группа дочерних фондов Доверительной Инвестиционной Компании. Доходность составляет 50-60%, а срок работы более десяти лет заслуженно вызывает внимание и популярность данной компании.

Выбирая паевой инвестиционный фонд, старайтесь всегда по максимуму изучить историю его доходов. Очевидно, стоит отдавать своё предпочтение организациям, которые работают на рынке уже более 5-10 лет. Молодые фонды формируются и исчезают с большой скорость, а на плаву остаются единицы. Зачастую, молодые организации предлагают вкладчиком более выгодные проценты. Это может как сыграть вкладчику на руку, так и сыграть с ним в злую шутку,

На данный момент в России развит рыночный строй экономики. Она основана на принципах предпринимательства, доступных каждому человеку, и разнообразии форм частнойсобственности.

Одной из форм экономической деятельности, которая является крайне распространенной в странах с рыночным типом экономики, является вложение собственных или кредитных средств в какой-либо проект с целью получения прибыли. Одним из способов осуществления инвестирования являются вклады в инвестиционный фонд.

Инвестирование - достаточно новая для нашей страны разновидность экономической деятельности. В принципе, можно заниматься вложением денег во что-то не имея каких-то особых финансовых познаний, однако желательно разобраться в тематике и приобрести базовые знания в экономической сфере. Их можно получить посредством самостоятельного , составленных известными людьми, или записавшись на специальные курсы.

Инвестиционный фонд - это один из видов институтов, совершающий вклады путем формирования общего инвестиционного капитала, где средства участников объединяются и аккумулируются.

Наиболее популярным в России является «МН Фонд». Ключевые моменты, которые позволяют отличить ее от других форм:

коллективное право собственности на инвестиции, при этом они аккумулируются от всех участников учреждения;
наличие компании-управленца, которая управляет этими денежными средствами.

Общий объем денежных средств инвестиционного учреждения, который будет использоваться для инвестирования, формируют частные и юридические лица. Понятное дело, что не все они являются асами в специфике проведения вкладов в ту или иную отрасль.

Именно для этого и нужна компания-управленец - на основе доверительного управления она разрабатывает стратегию проведения инвестирования.

При этом учитываются не только все риски, связанные с проведением вкладов (общие и частные), но и особенности той области экономики, в которой будут осуществляться вложения денежных средств. На основе проведенного анализа компания уже и проводит создание - алгоритма вложения денежных средств фонда.

Основные типы инвестиционных учреждений

В современной экономике различают такие типы инвестиционных фондов:

Основные типы могут немного отличаться от таковых в другой стране. Например, как уже было сказано, в нашем государстве не распространены хэдж-фонды. Но при этом только у нас имеется ЧИФ.

Особенности инвестирования в акционерные фонды

Акционерами фондов могут быть не только резиденты Российской Федерации, но и инвесторы из других стран, например, Китая, Украины, Японии, стран Евросоюза и т. д. Контакты между странами в этом плане означают желание жителей и юридических фирм других стран вложить деньги в экономику России, что косвенно подтверждает ее инвестиционную привлекательность.

Резидентом какой бы страны не был инвестор, соучастником инвестиционного фонда он может стать только в том случае, если приобретет его акции. В зависимости от сферы инвестирования, а также объемов сбережений, которыми располагает вкладчик, нужно выбирать тип инвестиционного фонда.

В этой статье мы покажем вам как найти инвестиционные фонды, как в них вложить деньги и сколько можно заработать на инвестициях в инвестиционные фонды.

С момента своего создания, в 1822 году в Бельгии, инвестиционные фонды стали популярным инструментом для вложений. В 1951 году в США уже было более сотни фондов с 1 миллионов инвесторов, а сегодня их более 120 млн только по США. Простота и эффективность приносит большую пользу вкладчикам, которым не хватает знаний, опыта или времени чтобы торговать на бирже самостоятельно.

Что такое инвестиционный фонд и сколько их

Инвестиционный фонд - это организация, которая занимается управлением средствами инвесторов, на которые осуществляется покупка ценных бумаг, формируя огромный портфель. Благодаря аккумуляции большого капитала, инвестиционный фонд может приобретать ценные бумаги на выгодных условиях и приносить больше прибыли чем отдельные участники рынка. Полученная прибыль делится между инвесторами в процентном соотношении от их вкладов, за минусом комиссии управляющим фонда, которая может составлять от 7 до 20% .

В настоящее время есть такие типы инвестиционных фондов , как

взаимные инвестиционные фонды (паевые),
биржевые ,
фонды денежного рынка,
хедж-фонды…

Но сегодня в мире наиболее распространены инвестиционные взаимные фонды управленческого типа , это организации в виде акционерного общества, когда инвесторы могут вместо привычных вкладов и договоров, просто купить их акции. Акционеры будут получать прибыль в виде дивидендов, а также росте стоимости ценных бумаг. Сегодня доля таких инвестиционных фондов составляет 93,3% .

Сегодня активы взаимных инвестиционных фондов превышают $6 трлн.

В целом взаимные фонды это аналог российских паевых инвестиционных фондов (ПИФ ), только вместо паев инвесторы покупают их акции, что довольно облегчает процесс инвестиций, ведь чтобы , можно даже не выходить из дома.

Сейчас около 38% американцев являются акционерами взаимных фондов.

На каждой приличной работе в США, компании оплачивают пенсионные взносы для сотрудников, при этом, сотрудникам предоставляется право выбора, куда пойдут пенсионные отложения — это портфели акций, облигаций и других биржевых активов с низким и защищенным риском. Так пенсионеры в развитых странах могут позволить себе путешествовать и покупать новые машины.

В Европе взаимные фонды аналогичны США, только регулируются другими схожими законами.

Как работают инвестиционные фонды в мире и России

В целом исходя из определения о том что такое инвестиционный фонд и какие они бывают, принцип работы уже должен быть понятен. Как и в случае с паями, стоимость акций взаимных фондов определяется исходя из стоимости всех активов фондов на 1 акцию, или к примеру пай. Стоимость активов рассчитывается ежедневно.

Акционеры взаимных фондов могут продать акции фонду по первому требованию , а в случае с паевыми фондами, там могут действовать минимальные сроки инвестиции, к примеру вы можете погасить паи не раньше чем через 3-6 месяцев .

В отличии от паев инвестиционных фондов российских банков и компаний, где необходимы отдельные регистрации и подписи договоров, акции взаимных фондов намного гибче, ведь через, к примеру, брокера (), вы можете купить акции фондов США, Франции, Аргентины, Индии, Японии и так далее.

Рейтинги, детали, статистику доходности и стоимость акций взаимных фондов можно смотреть на TheStreet и moneycontrol .

Если говорить о том сколько можно заработать на инвестиционных фондах, то по данным рейтинга показатели доходности граничат на 12-40% годовых . При расчете ожидаемой прибыли, стоит учесть что прибыль фондов не стабильна и если инвестировать на 3-5 лет, то стоит смотреть доходность не последнего года, а общую доходность за последние 5-8 лет.

Ниже мы рассмотрим примеры инвестиционных фондов и их доходность, а также способы вложений в инвестиционные фонды.

Работа ИФ гарантируется такими международными актами, как «Закон об Инвестиционых компаниях » и «Закон о ценных бумагах », в России данная деятельность регулируется ФЗ №156 «Об инвестиционных фондах», в США — Securities and Exchange Commission (SEC) , в Европе в основном это концепция UCITS – «Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities» («Соглашение о коллективном инвестировании в переводимые ценные бумаги »), поэтому деятельность фондов является защищённой, а вкладчики не рискуют стать жертвами мошенничества.

Для тех, кто уже знает как работает инвестиционный фонд нелишним будет ознакомиться и с «золотыми правилами» работы с фондами, впервые сформулированными ещё знаменитым финансистом :

Инвестировать только в фонды, деятельность которых легко понять . Если работа фонда слишком сложна, чтобы быстро и лаконично её объяснить, это первый признак того, что здесь задействованы специфические схемы. Лучше придерживаться организаций, которые действуют проще
Рассчитывать на периоды в 5 лет или более . Высокодоходные фонды - это хорошо, но делать ставку на активы с высокой волатильностью не всегда является мудрым решением. Даже знаменитый призывал использовать наименее рисковые стратегии управления, которые позволяют хоть и медленно, но верно приумножать свой капитал.
Платить только оправданные расходы . Налоговая эффективность, предполагаемый чистый доход, возможные факторы риска - всё это нужно взвешивать друг с другом, постоянно убеждаясь в том, что прибыль с лихвой окупает все расходы.

Как вложить в инвестиционный фонд и заработать

Как и большинство других финансовых инструментов, инвестирование в фонды сегодня полностью перешло в онлайн . Так что не нужно ломать голову над тем, где найти инвестиционный фонд.

Если вы хотите купить акции взаимных фондов, то вам нужно изучать их рейтинги на английском языке в популярных изданиях, которые мы указали выше.

Если вы свой выбор сделали, то осталось только купить их акции, что не сложнее чем заказать пиццу по интернету.

Мы будем говорить только про самые доступные и лучшие варианты для граждан РФ и СНГ . К примеру в России действует закон об инвестициях в иностранные акции через российских брокеров, согласно которому купить их можно только квалифицированному инвестору с минимальной суммой 6 млн. рублей . Для обхода этого закона, все российские брокеры создают дочерние компании в Европе. Таким путем пошел и (EU).

Здесь он имеет прямой выход на все мировые биржи и единый счет для торговли акциями, облигациями и другими активами.

Минимальный депозит у Финам всего $200 .

Одно из главных преимуществ коллективного инвестирования - минимальные инвестиционные риски и высокая сохранность вклада. Именно по этой причине инвестирование в фонды становится всё более популярным.

Изначально может показаться, что инвестиционные фонды в среднем дают низкий процент прибыли, но их суть не в том чтобы разбогатеть за год, а заработать состояние в течение 10-25 лет, посмотрите как работает при реинвестициях и вы поймете как работают пенсионные фонды в США и почему они настолько богаты.