Асуулт 2. Оршин суугч хуулийн этгээд нь оршин суугч бус иргэнд зээл олгож болох уу, хэрэв тийм бол түүнийг ОХУ-ын банк дахь рублийн данс руу эсвэл гадаад валютаар ямар дансанд шилжүүлэх вэ? Энэ гүйлгээг хийхдээ надад валютын паспорт хэрэгтэй юу?

1. Валютын зохицуулалтын тухай 2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-FZ хуулийн зорилгоор дараахь ойлголтыг ашигласан болно.

оршин суугчид: ОХУ-ын иргэн бөгөөд ОХУ-ын хууль тогтоомжид заасан оршин суух зөвшөөрлийн үндсэн дээр ОХУ-д байнга оршин суудаг хүмүүс, гадаадын иргэн, харьяалалгүй хүмүүс;

– оршин суугч бус: дээр дурдсан хүмүүсээс бусад хувь хүмүүс.

Оршин суугч бус хүмүүстэй (хувь хүн эсвэл хуулийн этгээд) Оросын байгууллага нь валютын гүйлгээг ямар ч хязгаарлалтгүйгээр хийх эрхтэй (2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-FZ хуулийн 6-р зүйл). Өөрөөр хэлбэл, та оршин суугч бус хүмүүстэй хийсэн төлбөр тооцоонд гадаад валют, рублийг чөлөөтэй ашиглаж болно (2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-FZ хуулийн 1-р зүйлийн 9-р хэсэг).

Тиймээс оршин суугч бус иргэнтэй зээлийн гэрээ байгуулах боломжтой. Энэ тохиолдолд талууд гэрээнд төлбөр тооцооны дансыг бие даан тодорхойлдог. 2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-ФЗ хууль энэ тохиолдолд ямар ч хязгаарлалт тогтоогоогүй болно.

2. Зээлийн хэмжээ 50,000 ам.доллараас хэтэрсэн тохиолдолд гүйлгээний паспорт олгоно (заасан дүнгээр зээлийг орос эсвэл гадаад валют руу хөрвүүлсэн). Ийм нөхцөлийг ОХУ-ын Банкны 2012 оны 6-р сарын 4-ний өдрийн 138-I тоот зааврын 5.1, 5.2, 6.1-д тусгасан болно.

3. Талууд цахим баримт бичгийн менежмент хийх чадваргүй бол энэхүү хэлцлийг бичгээр үйлддэг.

Үндэслэл

Сайн Олег,ОХУ-ын Сангийн яамны Татвар, гаалийн тарифын бодлогын газрын Байгууллагын ашгийн татварын хэлтсийн дарга

Зөвшөөрөгдсөн валютын гүйлгээ

Гадаад валютын зөвшөөрөгдсөн гүйлгээнд дараахь зүйлс орно.

2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-FZ хуулийн 9 дүгээр зүйлийн 1 дэх хэсэгт заасан оршин суугчидтай хийсэн гүйлгээ;
оршин суугч бус хүмүүстэй хийсэн гүйлгээ.

Оросын байгууллага нь оршин суугч бус хүмүүстэй ямар ч хязгаарлалтгүйгээр валютын гүйлгээ хийх эрхтэй (). Өөрөөр хэлбэл, та оршин суугч бус хүмүүстэй харилцахдаа гадаад валют, рубль () чөлөөтэй ашиглаж болно.

Үүний зэрэгцээ хууль тогтоомж нь аливаа зөвшөөрөгдсөн валютын гүйлгээнд тодорхой шаардлагыг тавьдаг.

Ийм гүйлгээний төлбөр тооцоог ОХУ-ын нутаг дэвсгэрээс гадуур байрлах эрх бүхий банкинд байгаа данс эсвэл банкуудын дансаар дамжуулан хийх ёстой (2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн хуулийн 12 дугаар зүйлийн 4-6 дахь хэсэг, 28 дугаар зүйлийн 10 дахь хэсэг). No 173-FZ);
байгууллага нь валютын гүйлгээтэй холбоотой баримт бичгийг эрх бүхий банкинд ирүүлэх үүрэгтэй (2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-FZ хуулийн 24 дүгээр зүйлийн 2 дахь хэсэг);
Оршин суугч бус хүмүүст төлбөр хийхдээ гадаад валютын орлогыг буцаах шаардлагатай ().

Дүрмээр бол байгууллага нь зөвшөөрөгдсөн валютын гүйлгээний бүх төлбөр тооцоог эрх бүхий банкинд данс ашиглан хийх шаардлагатай (2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-FZ хуулийн 14 дүгээр зүйлийн 2 дахь хэсэг).

Түүнчлэн, тодорхой валютын гүйлгээ хийхдээ байгууллага нь гадаадад банкинд нээсэн дансыг ашиглах эрхтэй. Байгууллага нь ийм данс нээлгэсэн тухайгаа бүртгүүлсэн газрынхаа татварын албанд мэдэгдэх үүрэгтэй. Мэдэгдэлийн маягт, санал болгож буй цахим хэлбэрийг ОХУ-ын Холбооны татварын албаны 2010 оны 9-р сарын 21-ний өдрийн ММВ-7-6/457, 2013 оны 11-р сарын 14-ний өдрийн ММВ-7-14/502 тоот тушаалаар баталсан. Байгууллагын хяналт шалгалтын байгууллагад мэдээлэл өгөх хугацаа нь данс нээлгэсэн өдрөөс хойш нэг сар байна. Энэ журмыг 2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-FZ хуулийн 12 дугаар зүйлийн 2 дахь хэсэгт заасан.

Баримт бичгийг банкинд өгөх

Эрх бүхий банкууд эсвэл гадаад дахь банкны дансаар дамжуулан валютын гүйлгээний төлбөр тооцоог хийх шаардлагаас гадна хууль тогтоомж нь Оросын байгууллагуудад өөр үүрэг хүлээдэг. Валютын гүйлгээ хийхдээ эсрэг талтай төлбөр тооцоо хийх эрх бүхий банкинд дараахь баримт бичгийг бүрдүүлж өгөх ёстой.

гүйлгээний паспорт (ОХУ-ын Банкны 2012 оны 6-р сарын 4-ний өдрийн 138-I тоот зааврын 6.1-р зүйл);
валютын гүйлгээний гэрчилгээ (ОХУ-ын Банкны 2012 оны 6-р сарын 4-ний өдрийн 138-I тоот зааврын 2.1-р зүйл);
нотлох баримт бичгийн гэрчилгээ (2012 оны 6-р сарын 4-ний өдрийн 138-I тоот ОХУ-ын Банкны зааврын 9.1-р зүйл).

Ийм баримт бичгийг бүрдүүлэх үүрэг нь 24 дүгээр зүйлийн 2 дахь хэсгийн 1 дэх хэсэгт заасны дагуу,

"__" ______ 20 __

Цаашид "Зээлдүүлэгч" гэх бөгөөд нэг талаас ______-г үндэслэн үйл ажиллагаа явуулж байгаа __________, ОХУ-д бүртгэлтэй__ ___________, цаашид "Зээлдэгч" гэх _____________ төлөөлсөн. ______-ийн үндсэн дээр, нөгөө талаас "Талууд", тус тусад нь "Талууд" гэж нэрлэгддэг энэхүү Гэрээг (цаашид Гэрээ гэх) дараах байдлаар байгуулав.

1. ГЭРЭЭНИЙ СЭДЭВ

1.1. Энэхүү Гэрээний дагуу Зээлдүүлэгч нь __________ (цаашид Зээлийн дүн гэх) хэмжээний хөрөнгийг зээлдэгчид шилжүүлэх бөгөөд Зээлдэгч нь Зээлийн мөнгийг зээлдүүлэгчид буцаан өгч, зээлийн дүнг ашигласны хүү төлөх үүрэг хүлээнэ. гэрээнд заасан хэмжээ, нөхцөлөөр. Зээлийн дүнг Зээлдүүлэгчийн данснаас мөнгө хассан өдөр ОХУ-ын Төв банкны ханшаар рубль хэлбэрээр олгоно.

2. ЗЭЭЛ ӨГӨХ, БУЦАХ ЖУРАМ

2.1. Зээлдүүлэгч нь ________ дотор Зээлийн дүнг зээлдэгчид шилжүүлнэ. Зээлийн мөнгийг энэхүү гэрээний 11-р хэсэгт заасан Зээлдэгчийн данс руу шилжүүлэх мөчийг шилжүүлсэн мөч гэж үзнэ.

2.2. Зээлийн дүнг зээлдэгчид шилжүүлэх ажлыг хэсэгчлэн хийж болно. Зээлийн хэмжээг хэсэгчлэн шилжүүлсэн тохиолдолд зээлийн хэмжээг бүрэн шилжүүлсэн өдрөөс эхлэн зээлийн хүүгийн хэмжээг тооцно.

2.3. Зээлийн дүнг зээлдэгчийн данс руу шилжүүлсэн тухай баталгаа нь Зээлдүүлэгчид олгосон банкны гүйцэтгэлийн тэмдэг бүхий төлбөрийн даалгаврын хуулбар юм.

2.4. Энэхүү Гэрээний 3-р хэсэгт заасны дагуу Зээлдэгчээс зээлийн хэмжээ, түүнчлэн зээлийн хэмжээг ашигласан төлбөрт нэмэгдүүлсэн хүүгийн төлбөрийг _______-ны дотор бүрэн гүйцэтгэнэ. Зээлийн дүнг хэсэгчлэн төлөхийг зөвшөөрөхгүй.

2.5. Зээлдүүлэгчийн дансанд мөнгө орж ирснээс хойш зээлийн дүнг төлсөн гэж үзнэ. Зээлийн дүнг зээлдүүлэгчийн зөвшөөрснөөр зээлдэгч хугацаанаас нь өмнө төлж болно.

3. ЗЭЭЛИЙГ ХЭРЭГЛЭХ ХҮҮ

3.1. Энэхүү гэрээний дагуу зээлийн хүү нь зээлийн үнийн дүнгийн жилийн __% байна.

3.2. Зээлийн төлбөрийг ашигласан хүүг зээлийн эргэн төлөлттэй зэрэгцүүлэн төлнө.

4. Талуудын ЭРХ, ҮҮРЭГ

4.1. Зээлдүүлэгч нь энэхүү гэрээний 2.1-д заасан хугацаанд зээлийн дүнг зээлдэгчид шилжүүлэх үүрэг хүлээнэ.

4.2. Зээлдэгч нь энэхүү Гэрээний дагуу авсан зээлийн хэмжээ болон хүүг энэхүү гэрээний 2.4-т заасан хугацаанд төлөх үүрэг хүлээнэ.

4.3. Зээлдүүлэгч нь энэхүү Гэрээний 2.4-т заасан хугацаа дуусахаас өмнө зээлдэгчид шилжүүлсэн хөрөнгийг хүлээн авах үүрэгтэй.

5. НУЦЛАЛ

5.1. Энэхүү Гэрээний нөхцөл, гэрээнүүд нь нууц бөгөөд задруулах ёсгүй.

5.2. Талууд өөрсдийн ажилчид, төлөөлөгч, өв залгамжлагчид нөгөө Талын урьдчилан зөвшөөрөлгүйгээр энэхүү гэрээний дэлгэрэнгүй мэдээллийг гуравдагч этгээдэд мэдэгдэхгүй байхын тулд шаардлагатай бүх арга хэмжээг авдаг.

6. НАГУУДЫН ХАРИУЦЛАГА

6.1. Зээлийн дүнг цаг тухайд нь төлөөгүй тохиолдолд зээлдүүлэгч нь зээлдэгчээс хугацаа хэтэрсэн хоног тутамд өрийн дүнгийн ___%-тай тэнцэх хэмжээний торгууль төлөхийг шаардах эрхтэй.

6.2. Торгууль хураах нь Зээлдэгчийг биет байдлаар хүлээсэн үүргээ биелүүлэхээс чөлөөлөхгүй.

7. Давагдашгүй хүчин зүйл

7.1. Талууд давагдашгүй хүчин зүйл, өөрөөр хэлбэл эрх баригчдын хориглосон үйлдэл, иргэний эмх замбараагүй байдал, тахал, бүслэлт, хориг арга хэмжээ гэсэн утгатай онцгой, урьдчилан сэргийлэх боломжгүй нөхцөл байдлын улмаас гэрээгээр хүлээсэн үүргээ биелүүлээгүй, зохих ёсоор биелүүлээгүй тохиолдолд хариуцлагаас чөлөөлөгдөнө. , газар хөдлөлт, үер, гал түймэр эсвэл бусад байгалийн гамшиг.

7.2. Гэрээний 7.1-д заасан нөхцөл байдал үүссэн тохиолдолд тал нь нөгөө талдаа ____ хоногийн дотор бичгээр мэдэгдэх үүрэгтэй. Мэдэгдэл нь нөхцөл байдлын мөн чанар, тэдгээрийн үйл ажиллагаа, дуусгавар болох хүлээгдэж буй үргэлжлэх хугацааны талаархи мэдээллийг агуулсан байх ёстой.

7.3. Гэрээний 7.2-т заасан мэдэгдлийг аль нэг тал илгээгээгүй буюу цаг тухайд нь ирүүлээгүй бол нөгөө талдаа учирсан хохирлыг нөхөн төлөх үүрэгтэй.

7.4. Гэрээний 7.1-д заасан нөхцөл байдал үүссэн тохиолдолд гэрээгээр хүлээсэн үүргээ биелүүлэх хугацааг эдгээр нөхцөл байдал үүссэн хугацаанд түдгэлзүүлнэ.

7.5. Гэрээний 7.1-д заасан нөхцөл байдал _______-ээс дээш хугацаанд үргэлжилсээр байвал Талууд гэрээгээр хүлээсэн үүргээ биелүүлэх боломжит хувилбаруудыг тодорхойлохын тулд нэмэлт хэлэлцээ хийнэ. Хэрэв тийм зүйл байхгүй бол Тал бүр гэрээг эрт цуцлах эрхтэй.

8. МАРГААН ШИЙДВЭРЛЭХ

8.1. Талууд Хэлэлцээрийн хүрээнд болон түүнтэй холбоотой гарч болзошгүй бүх маргаан, санал зөрөлдөөнийг хэлэлцээрийн замаар шийдвэрлэхийг хичээнэ.

8.2. Хэлэлцээрээр шийдэгдээгүй маргааныг ОХУ-ын хууль тогтоомжоор тогтоосон журмаар шүүхэд шилжүүлдэг. Энэхүү гэрээний дагуу хүчин төгөлдөр мөрдөгдөж буй хууль нь ОХУ-ын хууль юм.

9. ГЭРЭЭГ ӨӨРЧЛӨХ, ЦУСГАЛАХ ЖУРАМ

9.1. Гэрээнд оруулсан бүх өөрчлөлт, нэмэлтүүд нь бичгээр үйлдэж, талуудын зохих эрх бүхий төлөөлөгчид гарын үсэг зурсан тохиолдолд хүчинтэй байна. Талуудын холбогдох нэмэлт хэлэлцээрүүд нь гэрээний салшгүй хэсэг юм.

9.2. Зээлдэгч зээлийн хэмжээ болон түүнд хуримтлагдсан хүүг эргэн төлөх үүргээ бүрэн биелүүлсэн үеэс эхлэн гэрээ дуусгавар болно.

9.3. Гэрээг талуудын тохиролцоогоор эсвэл ОХУ-ын хууль тогтоомжид заасан бусад үндэслэлээр хугацаанаас нь өмнө цуцалж болно.

10. Эцсийн заалтууд

10.1. Энэхүү Гэрээ нь Зээлдүүлэгч нь энэхүү Гэрээний 11 дүгээр зүйлд заасан Зээлдэгчийн дансанд зээлийн дүнг шилжүүлсэн үеэс эхлэн хүчин төгөлдөр болох бөгөөд Талууд гэрээгээр хүлээсэн үүргээ бүрэн, зохих ёсоор биелүүлэх хүртэл хүчинтэй байна.

10.2. Гэрээнд заасан бүх мэдэгдэл, харилцааг Талууд бие биедээ бичгээр илгээх ёстой.

10.3. Энэхүү гэрээг ____ хувь, ___ хувь, орос, __________ хэлээр үйлдсэн. Хоёр хуулбар нь адилхан бөгөөд ижил хуулийн хүчинтэй байна. Гэрээнд оролцогч тал бүр орос, __________ хэл дээр нэг хувь байна.

10.4. Энэхүү гэрээний дагуу талуудын эрх зүйн харилцааг ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу зохицуулдаг. Гэрээгээр зохицуулагдаагүй бусад бүх асуудлаар талууд ОХУ-ын хууль тогтоомжийг баримтална.

"Зээлийн гэрээ, зээлийн баримт" гэсэн гарчигт "Оршин суугч ба оршин суугч бус этгээдийн хооронд байгуулсан гадаад валютаар (зээлдүүлэгч - оршин суугч, зээлдэгч - оршин суугч бус) зээлийн гэрээний ойролцоо хэлбэр" баримт бичгийн маягт хамаарна. Баримт бичгийн холбоосыг нийгмийн сүлжээнд хадгалах эсвэл компьютер дээрээ татаж аваарай.

Гадаад валютаар оршин суугч болон оршин суугч бус хоёрын хооронд байгуулсан зээлийн гэрээ

(зээлдүүлэгч - оршин суугч, зээлдэгч - оршин суугч бус)

__________________________ "___" ___________ 20____

(гэрээ байгуулсан газар) (гэрээ байгуулсан огноо)

__________________________________________________________________,

(байгууллагын бүтэн нэр, улс)

(албан тушаал, бүтэн нэр)

цаашид “Зээлдүүлэгч” гэх ба ___________________________________

(байгууллагын бүтэн нэр,

төлөөлсөн ________________________________________________________________,

(албан тушаал, бүтэн нэр)

үндсэн дээр ажиллах ________________________________________________,

(Дүрэм, журам, итгэмжлэл)

цаашид "Зээлдэгч" гэж нэрлэгдэх, хамтдаа "Талууд" гэх

Энэхүү гэрээнд дараахь зүйлс орно.

1. Гэрээний сэдэв

1.1. Энэхүү гэрээний дагуу Зээлдүүлэгч нь __________________ дарааллаар байна.

(зорилгыг тодорхойл

зээл олгох)

20___ оны "__"___ өмнөх хугацаанд зээлдэгчид хөрөнгийн өмчлөх эрхийг шилжүүлсэн.

________________________________________________________________ хэмжээний хөрөнгө

(тоогоор, үгээр хөрөнгийн хэмжээгээр)

Зээлдэгч нь Зээлдүүлэгчид буцааж өгөх үүрэгтэй

(бэлэн мөнгөн тэмдэгт)

ижил хэмжээний мөнгө дээр нь төлсөн хүү.

1.2. Зээлийн хэмжээг гадаад валютаар тодорхойлно - _____________.

(бэлэн мөнгөний валют

2. Гэрээний гүйцэтгэлийн баталгаа

2.1. Гэрээний дагуу олгосон зээлийг ____________ барьцаалсан.

________________________________________________________________________.

(үүргийг баталгаажуулах арга)

3. Талуудын эрх үүрэг

3.1. Зээлдүүлэгч "____" ________________ 20___. үүрэг хүлээдэг

зээлийн дүнг зээлдэгчид шилжүүлэх.

3.2. Гадаад валютаар илэрхийлсэн зээлийн дүнг шилжүүлэх

Зээлдэгчийн банкны дансыг тэмдэг бүхий төлбөрийн даалгавраар баталгаажуулна

гүйцэтгэлийн тухай банк.

3.3. Зээлдэгч нь энэхүү гэрээний дагуу хүлээн авсан мөнгөө буцааж өгөх үүрэгтэй

гэрээний 1.1-д заасан хугацаа дууссаны дараа хэмжээ.

3.4. Зээлдүүлэгч нь заасан хугацаа дуусахаас өмнө хүлээн авах үүрэгтэй

энэ гэрээний 1.1-д түүний Зээлдэгч рүү шилжүүлсэн хөрөнгө.

4. Гэрээнд заасан хүү

4.1. Зээлдэгч нь зээлээ ашигласны төлөө Зээлдүүлэгчид хүү төлдөг.

зээлийн үнийн дүнгийн хувьд ______________________________________________________.

(сангийн хэмжээ, валют)

4.2. Зээлийн хүүг сар бүр төлдөг

Зээлийн дүнг ____________-ээс хэтрэхгүй хугацаанд төлөх үүргээ биелүүлэх.

сар бүрийн огноо.

5. Талуудын хариуцлага

5.1. Зээлийн төлбөрийг төлөх эцсийн хугацааг зөрчсөн тохиолдолд тогтоосон

гэрээний 1.1-д заасан хэмжээгээр энэ дүнгээс хүү төлнө

ОХУ-ын Иргэний хуулийн 395 дугаар зүйлийн 1 дэх хэсэгт заасан

Холбоо, буцааж өгөх ёстой байсан өдрөөс нь хүртэл

3.1-д заасан хүүгийн төлбөрийг үл харгалзан Зээлдүүлэгчид буцаах

тохиролцоо.

5.2. Энэ нөхцөлийг биелүүлээгүй эсвэл зохих ёсоор биелүүлээгүй

гэрээ Талууд хуулиар тогтоосон хариуцлага хүлээнэ.

6. Гэрээний эцсийн заалтууд

6.1. Энэхүү гэрээг шилжүүлсэн үеэс эхлэн байгуулсан гэж үзнэ

Зээлдэгч рүү мөнгө.

6.2. Зээлийн дүнг хүлээн авсан үеэс эхлэн төлсөн гэж үзнэ

Зээлдүүлэгчийн банкны дансанд мөнгө.

6.3. Энэхүү гэрээнд заагаагүй бүх заалтын хувьд,

Намууд одоогийн хууль тогтоомжийг удирдан чиглүүлдэг.

6.4. Гэрээг хоёр хувь үйлдсэн бөгөөд тус бүр нь ижил байна

хууль ёсны хүчинтэй, тал тус бүрт нэг.

6.5. Энэхүү гэрээний дагуу одоогийн

ОХУ-ын хууль тогтоомж.

7. Талуудын дэлгэрэнгүй мэдээлэл, гарын үсэг:

Зээлдэгч:______________________ Зээлдүүлэгч:_____________________

______________________________ ________________________________

Зээлдэгч Зээлдүүлэгч

____________ _____________

Галерей дахь баримт бичгийг үзэх:

Оффисын ажил нь ажилтны бие махбодийн болон сэтгэцийн байдалд сөргөөр нөлөөлдөг нь нууц биш юм. Аль алиныг нь батлах маш олон баримт бий.
Хүн бүр амьдралынхаа тодорхой хэсгийг ажил дээрээ өнгөрөөдөг тул зөвхөн юу хийж байгаа нь төдийгүй хэнтэй харилцах нь маш чухал юм.

М.Г. Суховская, хуульч

Оршин суугч бус иргэнээс авсан рублийн бэлэн мөнгөний зээл: юуг санах хэрэгтэй

Аливаа компанид санхүүгийн түр зуурын хүндрэл үүсч болно. Тэдгээрийг даван туулах нийтлэг аргуудын нэг бол бэлэн мөнгөний зээл юм. Үүнийг хэн ч өгч болно, жишээлбэл, тус компанийн гишүүн гадаадын иргэн. Ихэнхдээ зээл олгохдоо зээлсэн хөрөнгийг байгууллагын кассанд шууд рублиэр бэлнээр байршуулдаг.

Эдгээр нь бараа (ажил, үйлчилгээ) -ийн төлбөр биш тул бэлэн мөнгөний бүртгэл ашиглах шаардлагагүй. Урлагийн 1-р зүйл. 2003 оны 5-р сарын 22-ны өдрийн 54-FZ хуулийн 2; Сангийн яамны 2012 оны 5-р сарын 28-ны өдрийн 03-01-15/4-104 тоот бичиг.. Та зөвхөн баримт бөглөхөд л хангалттай (Маягт No KO-1) баталсан Улсын статистикийн хорооны 1998 оны 8 дугаар сарын 18-ны өдрийн 88 дугаар тогтоол.;
Бэлэн мөнгөөр төлөхөд ямар ч хязгаарлалт байхгүй Төв банкны 2007 оны 6-р сарын 20-ны өдрийн 1843-У тоот удирдамжийн 1 дэх заалт.

Гэсэн хэдий ч Оросын Холбооны Улсын валютын оршин суугч биш гадаадын иргэд болон бусад хүмүүсээс үе үе бэлэн мөнгөний зээл, тэр ч байтугай рублиэр авдаг хүмүүс зарим нарийн ширийн зүйлийг санаж байх хэрэгтэй.

Үүнийг эргэн санацгаая ОХУ-ын мөнгөн тэмдэгтийн оршин суугчид биш дэд хэсэг. "a", "b" зүйлийн 6 дахь дэд зүйл. 7-р зүйлийн 1 дэх хэсгийн "а" зүйл. 2003 оны 12-р сарын 10-ны өдрийн 173-ФЗ тоот хуулийн 1 (цаашид 173-ФЗ гэх), Тухайлбал:

оХУ-д түр оршин суудаг эсвэл түр оршин сууж буй гадаадын иргэд, харьяалалгүй хүмүүс;
Өөр мужид дор хаяж нэг жил байнга оршин суудаг оросууд, түүний дотор зохих оршин суух зөвшөөрөлтэй хүмүүс, түүнчлэн гадаад улсад ажиллах, суралцах визээр нэг жил ба түүнээс дээш хугацаагаар түр хугацаагаар оршин суудаг хүмүүс. нийт хүчинтэй байх хугацаа дор хаяж 1 жил.

Гэсэн хэдий ч, хэрэв ийм орос хүн гадаад валютын оршин суугч биш гэдгээ хүлээн зөвшөөрөхгүй бол энэ талаар өөрөө олж мэдэх нь бараг боломжгүй юм.

NUANCE 1.Гадаадын иргэн (оршин суугч бус) ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт байх хугацаандаа Оросын байгууллагад (оршин суугч) зээл хэлбэрээр Оросын мөнгөн тэмдэгтийг (рубль) шилжүүлж байгаа хэдий ч үүнийг харгалзан үзнэ. гадаад валютын гүйлгээ 9-р зүйлийн 1-р хэсэг, урлаг. 173-FZ хуулийн 1; Улсын Дээд Арбитрын Шүүхийн Тэргүүлэгчдийн 2012 оны 7 дугаар сарын 30-ны өдрийн 2079/12 дугаар тогтоол. Мөн ерөнхий дүрмээр бол гадаад валютын гүйлгээний бүх төлбөрийг оршин суугч байгууллагууд хийх ёстой бэлэн бус хэлбэрээр -эрх бүхий банкууд дахь банкны дансаар дамжуулан х 2-р хэсэг Урлаг. 173-FZ хуулийн 14.

Зарим тохиолдолд Оросын компаниуд гадаадын иргэдийг банкны данс ашиглахгүйгээр рублиэр бэлнээр төлж болно 2-р хэсэг Урлаг. 173-FZ хуулийн 14:

жижиглэнгээр бараа худалдах, худалдан авах;
гадаадын иргэнд ихэвчлэн хүн амд үзүүлдэг үйлчилгээ - тээвэр, зочид буудал гэх мэт үйлчилгээ үзүүлэх үед.

Мөн ОХУ-ын компани гадаадын ажилтанд рублийн цалинг олгох нь валютын хууль тогтоомжийг зөрчсөн хэрэг биш юм. Улсын Дээд Арбитрын Шүүхийн Тэргүүлэгчдийн 2008 оны 3 дугаар сарын 18-ны өдрийн 15693/07 дугаар тогтоол..

Шударга байхын тулд одоогийн байдлаар бэлэн бус мөнгөн гүйлгээний хэлбэрийг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд хариуцлага тогтоогдоогүй гэдгийг хэлье. 2-р хэсэг Урлаг. 173-FZ хуулийн 5; 1-р хэсэг Урлаг. 15.25 ОХУ-ын Захиргааны зөрчлийн тухай хууль; Улсын Дээд Арбитрын Шүүхийн Тэргүүлэгчдийн 2009 оны 2 дугаар сарын 17-ны өдрийн 12089/08 дугаар тогтоол.. Гэсэн хэдий ч орон нутгийн Росфиннадзорын эрх баригчдын нэхэмжлэлийг бүрэн үгүйсгэх аргагүй юм.

NUANCE 2.Нэг зээлийн гэрээний дагуу гадаадын иргэнээс рубльтэй тэнцэх хэмжээний мөнгө хэтэрч болохгүйГэрээ байгуулах өдрийн Төв банкны албан ханшаар 50 мянган ам.доллар (одоо 1.5 сая орчим рубль байна).

Үгүй бол та гүйлгээний паспорт олгох шаардлагатай болно хх. 5.1.5, 5.2 сек. II Төв банкны 2012 оны 6-р сарын 4-ний өдрийн 138-I тоот заавар. Хэрэв та үүнийг дуусгаагүй бол ижил Росфиннадзороос торгууль ногдуулж магадгүй юм

Дөрөвдүгээр сарын 14-нөөс эхлэн валютын гүйлгээнд тавигдах шинэ шаардлага хэрэгжиж, торгууль ногдуулах шалтгаан нэмэгдэнэ. Өөрчлөлт нь өөрсдөө оршин суугч бөгөөд оршин суугч бус хүмүүст зээл олгодог хүмүүст хамаарна.

Одоо хүн бүр гэрээндээ зээлийн эргэн төлөлтийн хугацааг зааж өгөх хэрэгтэй. Мөнгөө хугацаанд нь буцааж өгөхгүй бол зээлдүүлсэн хүн торгууль ногдуулдаг (гэхдээ хүн бүр биш).

5-р сарын 14-өөс эхлэн албан тушаалтнуудын торгуулийн шинэ хэмжээ гарч ирнэ. Оршин суугч бус хүмүүстэй ажилладаг компанийн захирал нэг зөрчлийн улмаас 30 мянган рубль алдаж болно. Компани эсвэл хувиараа бизнес эрхлэгчийн торгууль нь зээлийн дүнгийн 100% хүртэл байдаг. Жирийн иргэдэд торгууль ногдуулдаггүй ч эцсийн хугацааг зааж өгөх ёстой.

Репатриац гэж юу вэ?

Хөрөнгө буцаах нь бусад улсаас Орос руу мөнгө буцааж өгөх явдал юм. Янз бүрийн хууль ёсны болон хууль бус шалтгаанаар ОХУ-ын иргэдийн мөнгийг заримдаа гадаад руу шилжүүлдэг. Тэгээд ямар нэг шалтгааны улмаас тэд эргэж ирдэггүй. Төр үүнийг үргэлж хянаж чаддаггүй байсан. Тухайлбал, банкууд гүйлгээний паспорт ашиглан гадаад худалдааны гүйлгээнд хяналт тавьж байсан ч оршин суугч бус иргэдтэй байгуулсан зээлийн гэрээг бүрэн хянах боломжгүй байсан нюансууд байсан.

Екатерина Мирошкина

эдийн засагч

Өмнө нь байсан шигээ?

Валютын зохицуулалт, хяналтын тухай хууль бий. Компани нь гадаад худалдааны гэрээ байгуулсан тохиолдолд хуульд заасан журмын дагуу төлбөр тооцоог хийнэ.

Жишээлбэл, бүх гадаад валютын гэрээг нягтлан бодох бүртгэлд хамруулдаг - өмнө нь тэдэнд гүйлгээний паспорт олгосон бөгөөд 3-р сарын 1-ээс импорт, зээлээр 3 сая рубль, экспортын хувьд 6 сая рубльтэй гэрээнүүд бүртгэгдсэн (хэмжээ нь тэнцүү байх ёстой) эсвэл ямар ч мөнгөн тэмдэгттэй тэнцэх). Валютын гэрээний хувьд хүргэх, төлбөр тооцоо хийх эцсийн хугацааг дагаж мөрдөх нь чухал юм. Үүнд тус банкны валютын хяналтын алба хяналт тавьдаг.

Өмнө нь мөнгө буцааж өгөх хугацааг хянах нь зөвхөн гадаад худалдааны гүйлгээнд хамаарах бөгөөд гэрээний зүйл нь бараа нийлүүлэх, үйлчилгээ үзүүлэх явдал байв. Бараа, үйлчилгээний төлбөрийн хугацааг зөрчсөн тохиолдолд торгууль ногдуулдаг.

Гэвч банк нь оршин суугч бус иргэдтэй байгуулсан зээлийн гэрээний нөхцөлийг хянадаггүй, зөрчиж торгууль хүлээгээгүй.

Оршин суугч бус хүмүүстэй зээлийн гэрээ байгуулахад тавигдах шинэ шаардлага

2018 оны 4-р сарын 14-ний өдрөөс эхлэн оршин суугч бус хүмүүст шилжүүлсэн хөрөнгийг буцаах шинэ шаардлага гарч ирэв. Энд гол зүйл байна:

Оршин суугч бус этгээдтэй байгуулсан зээлийн гэрээнд эргэн төлөгдөх хугацааг зааж өгөх ёстой. Хэрэв эцсийн хугацаа байхгүй бол банк үйлчилгээний гэрээг хүлээн зөвшөөрөхгүй бөгөөд үйл ажиллагаа явуулахгүй.
Оршин суугч бус зээлдэгч нь тогтоосон хугацаанд мөнгөө төлөх ёстой. Одоо банкууд үүнийг шалгах болно. Хэрэв мөнгөө хугацаанд нь буцааж өгөхгүй бол банк энэ талаар мэдэж, Төв банкинд мэдэгдэх ёстой.
Зээлийн гэрээний мөнгөн тэмдэгт нь хамаагүй. Та доллар эсвэл рублиэр зээлж болно.

Ямар торгууль төлөх вэ?

Валютын тухай хуулийг зөрчсөн тохиолдолд Урлагийн дагуу торгууль ногдуулдаг. 15.25 Захиргааны зөрчлийн тухай хууль. Одоохондоо энэ зүйлд зүгээр л зээлийн гэрээний дагуу мөнгө төлөх нөхцөлийг зөрчсөн гэж нэмж оруулав. Энэ дүрэм аль хэдийн ажиллаж байна.

Хэрэв хэн нэгэн оршин суугч бус хүнд мөнгө зээлсэн бөгөөд тэр мөнгөө хугацаанд нь буцааж өгөөгүй бол зээлдүүлэгчид дараахь төрлийн торгууль ногдуулж болно.

Хугацаа хоцорсон өдөр бүр Төв банкны үндсэн хүүгийн 1/150.
Зээлдээгүй дүнгийн ¾-ээс нэг хэмжээ хүртэл.

Нэг торгууль ногдуулах эсвэл хоёуланг нь нэгэн зэрэг хэрэглэж болно. Торгуулийг банк гаргадаггүй. Тэрээр үйлчлүүлэгчдэд зориулсан хориг арга хэмжээнүүдтэй ямар ч холбоогүй бөгөөд түүний талд юу ч хүлээж авдаггүй. Банкны үүрэг бол үйлчлүүлэгч хуулийн шаардлагыг хэрхэн биелүүлж байгааг хянаж, баримт бичгийг зөв бөглөхөд нь туслах явдал юм.

2018 оны 5-р сарын 14-ний өдрөөс эхлэн валютын хууль тогтоомжийг зөрчсөн компаниудын албан тушаалтнуудад торгууль ногдуулна: доод тал нь 20 мянган рубль. Тавдугаар сар хүртэл орлого, зээлээ буцаах журам зөрчсөн тохиолдолд торгууль төлөхгүй. Гэхдээ хувиараа бизнес эрхлэгчид болон компаниудад торгууль ногдуулдаг.

Жирийн иргэдийн хувьд одоо ч, тавдугаар сард ч зээлийн эргэн төлөлтийн нөхцөлийг зөрчсөн тохиолдолд торгууль төлөхгүй. Гэхдээ тэд гэрээнд заасан хугацааг зааж өгөх хэрэгтэй, эс тэгвээс банк төлбөрийг зөвшөөрөхгүй.

Эрх бүхий банкинд мөнгө буцааж өгөх шаардлагагүй үед

Өмнө нь ийм үл хамаарах зүйлүүдийн жагсаалт байсан бол одоо зээлийн гэрээнд хамаарах болж, өргөжсөн. Жишээлбэл, та эхлээд оршин суугч бус хүнд мөнгө зээлсэн, дараа нь тэр танд зээлж, эрх бүхий банкны данс руу шилжүүлсэн. Танд сөрөг үүрэг байгаа, та тэдгээрийг бие биетэйгээ нөхөж байгаа бөгөөд албан ёсоор таны зээлийг төлөөгүй ч зөрчил байхгүй.

Зээлийн гэрээ аль хэдийн хүчин төгөлдөр болсон бол

Өрийн эргэн төлөлтийн шаардлагыг зөвхөн оршин суугч бус хүмүүстэй 4-р сарын 14-ний өдрөөс эхлэн байгуулах шинэ зээлийн гэрээний дагуу дагаж мөрдөх ёстой.

Одоо байгаа гэрээний хувьд шинэ шаардлага хамаарахгүй. Хэрэв та зургаан сарын өмнө зээлийн гэрээ байгуулсан, хугацаа заагаагүй, өрийг танд буцааж өгөөгүй бол торгууль төлөхгүй.