Pyetja 2. A mundet një person juridik rezident t'i japë një kredi një individi jorezident nëse po, atëherë në cilën llogari duhet të transferohet në një llogari rubla në një bankë të Federatës Ruse ose në valutë të huaj në një llogari në një llogari të huaj? A kam nevojë për një pasaportë për transaksionin?

1. Për qëllimet e ligjit të 10 dhjetorit 2003 Nr. 173-FZ për rregullimin e monedhës, përdoren konceptet e mëposhtme:

- banorë: individë që janë shtetas të Federatës Ruse dhe banojnë përgjithmonë në Federatën Ruse në bazë të një leje qëndrimi të parashikuar nga legjislacioni i Federatës Ruse, shtetas të huaj dhe persona pa shtetësi;

– jorezidentë: individë të ndryshëm nga personat e përmendur më sipër.

Me jorezidentë (individë ose persona juridikë), një organizatë ruse ka të drejtë të kryejë transaksione valutore pa kufizime (neni 6 i ligjit nr. 173-FZ, 10 dhjetor 2003). Kjo do të thotë, ju mund të përdorni lirshëm valutë të huaj dhe rubla në vendbanimet me jorezidentë (klauzola 9, pjesa 1, neni 1 i ligjit nr. 173-FZ të 10 dhjetorit 2003).

Kështu, lidhja e një marrëveshje kredie me një qytetar jorezident është e mundur. Në këtë rast, palët përcaktojnë llogarinë e shlyerjes në mënyrë të pavarur në marrëveshje. Ligji i 10 dhjetorit 2003 Nr. 173-FZ në këtë rast nuk përcakton asnjë kufizim.

2. Një pasaportë transaksioni duhet të lëshohet nëse shuma e kredisë tejkalon $50,000 USD (në ose e konvertuar në monedhën ruse ose të huaj të kredisë me shumën e specifikuar). Kushte të tilla përmbahen në paragrafët 5.1, 5.2 dhe 6.1 të Udhëzimit të Bankës së Rusisë Nr. 138-I, datë 4 qershor 2012.

3. Ky transaksion hartohet me shkrim nëse palët nuk kanë aftësinë për të kryer menaxhimin elektronik të dokumenteve.

Arsyetimi

Oleg i Mirë, Shefi i Departamentit të Tatimit mbi Fitimin e Organizatave të Departamentit të Politikës Tatimore dhe Tarifave Doganore të Ministrisë së Financave të Rusisë

Transaksionet e lejuara në monedhë

Transaksionet e lejuara të këmbimit valutor përfshijnë:

• transaksionet me rezidentët e parashikuar në pjesën 1 të nenit 9 të ligjit të 10 dhjetorit 2003 Nr. 173-FZ;
• transaksionet me jorezidentë.

Një organizatë ruse ka të drejtë të kryejë transaksione valutore me jorezidentë pa kufizime (). Kjo do të thotë, ju mund të përdorni lirshëm valutë të huaj dhe rubla () në vendbanimet me jorezidentë.

Në të njëjtën kohë, legjislacioni vendos disa kërkesa për çdo transaksion të lejuar të monedhës:

• shlyerjet për transaksione të tilla duhet të kalojnë përmes llogarive në një bankë të autorizuar ose llogari në banka të vendosura jashtë territorit të Rusisë (pjesë dhe neni 14, pjesët 4-6 të nenit 12, pjesa 10 e nenit 28 të ligjit të 10 dhjetorit 2003 . Nr. 173-FZ);
• organizata është e detyruar t'i paraqesë bankës së autorizuar dokumente në lidhje me transaksionin e monedhës (Pjesa 2 e nenit 24 të Ligjit të 10 dhjetorit 2003 Nr. 173-FZ);
• Kur bëni pagesa për jorezidentët, është e nevojshme të riatdhesoni të ardhurat në valutë të huaj ().

Si rregull i përgjithshëm, një organizate i kërkohet të kryejë të gjitha shlyerjet për transaksionet e lejuara të monedhës duke përdorur një llogari në një bankë të autorizuar (Pjesa 2 e nenit 14 të ligjit nr. 173-FZ të 10 dhjetorit 2003).

Përveç kësaj, gjatë kryerjes së transaksioneve të caktuara në monedhë, organizata ka të drejtë të përdorë llogari të hapura në banka jashtë vendit. Organizata është e detyruar të njoftojë zyrën e taksave në vendin e regjistrimit të saj për hapjen e një llogarie të tillë. Formulari dhe formati elektronik i rekomanduar i njoftimit u miratuan me urdhra të Shërbimit Federal të Taksave të Rusisë, datë 21 shtator 2010 Nr. ММВ-7-6/457 dhe datë 14 nëntor 2013 Nr. ММВ-7-14/502. Periudha brenda së cilës organizata duhet të dorëzojë informacion në inspektorat është një muaj nga data e hapjes së llogarisë. Kjo procedurë është vendosur në Pjesën 2 të nenit 12 të Ligjit të 10 Dhjetorit 2003 Nr. 173-FZ.

Dorëzimi i dokumenteve në bankë

Përveç kërkesës për kryerjen e shlyerjeve për transaksione valutore përmes llogarive në banka të autorizuara ose llogari bankare jashtë vendit, legjislacioni përcakton një detyrim tjetër për organizatat ruse. Kur kryeni transaksione në monedhë, duhet të paraqisni dokumentet e mëposhtme në bankën e autorizuar përmes së cilës kryhen shlyerjet me palën tjetër:

• pasaporta e transaksionit (klauzola 6.1 e Udhëzimit të Bankës së Rusisë Nr. 138-I, datë 4 qershor 2012);
• një certifikatë e transaksioneve në monedhë (klauzola 2.1 e Udhëzimit të Bankës së Rusisë Nr. 138-I, datë 4 qershor 2012);
• një certifikatë e dokumenteve mbështetëse (klauzola 9.1 e Udhëzimit të Bankës së Rusisë Nr. 138-I, datë 4 qershor 2012).

Detyrimi për të paraqitur dokumente të tilla rrjedh nga paragrafi 1 i pjesës 2 të nenit 24,

"__" ______ 20 __

Në vijim i referuar si "Huadhënësi", i përfaqësuar nga ____________, duke vepruar në bazë të ______, nga njëra anë, dhe ___________, i regjistruar__ në Federatën Ruse, në vijim i referuar si "Huamarrësi", i përfaqësuar nga ___________ në bazë të ______, nga ana tjetër, të referuara si "Palët", individualisht "Palë", kanë hyrë në këtë Marrëveshje (në tekstin e mëtejmë referuar si Marrëveshja) si më poshtë:

1. OBJEKTI I MARRËVESHJES

1.1. Sipas kësaj Marrëveshjeje, Huadhënësi i transferon Huamarrësit pronësinë e fondeve në shumën prej ____________ (më tej referuar si shuma e huasë), dhe Huamarrësi merr përsipër t'ia kthejë shumën e huasë Huadhënësit dhe të paguajë interes për përdorimin e shumës së huasë. në shumën dhe kushtet e përcaktuara në Marrëveshje. Shuma e kredisë lëshohet në rubla me kursin e këmbimit të Bankës Qendrore të Federatës Ruse në ditën kur fondet hiqen nga llogaria e Huadhënësit.

2. PROCEDURA PËR DHËNIEN DHE KTHIMIN E KREDIsë

2.1. Huadhënësi ia transferon shumën e huasë Huamarrësit brenda ________. Momenti i transferimit konsiderohet të jetë momenti i transferimit të shumës së huasë në llogarinë bankare të Huamarrësit të specifikuar në seksionin 11 të kësaj Marrëveshjeje.

2.2. Transferimi i shumës së huasë te Huamarrësi mund të kryhet me këste. Nëse shuma e huasë transferohet me këste, interesi për përdorimin e shumës së huasë do të grumbullohet duke filluar nga data e transferimit të shumës së kredisë në tërësi.

2.3. Konfirmimi i transferimit të shumës së huasë në llogarinë bankare të Huamarrësit është një kopje e urdhërpagesës me shenjën e ekzekutimit të bankës, e lëshuar për Huadhënësin.

2.4. Shlyerja nga Huamarrësi i shumës së huasë, si dhe interesi i përllogaritur për përdorimin e shumës së huasë në përputhje me seksionin 3 të kësaj Marrëveshjeje, kryhet plotësisht deri në _______. Nuk lejohet shlyerja e shumës së huasë me këste.

2.5. Shuma e kredisë konsiderohet e shlyer që nga momenti i mbërritjes së fondeve në llogarinë bankare të Huadhënësit. Shuma e kredisë mund të shlyhet nga Huamarrësi përpara afatit me pëlqimin e Huadhënësit.

3. INTERESI PËR SHFRYTËZIM TË SHUMËS SË KREDIsë

3.1. Norma e interesit sipas kësaj Marrëveshjeje është __% në vit të shumës së huasë.

3.2. Interesi për përdorimin e shumës së kredisë paguhet njëkohësisht me shlyerjen e shumës së huasë.

4. TË DREJTAT DHE DETYRIMET E PALËVE

4.1. Huadhënësi merr përsipër t'ia transferojë Huamarrësit shumën e huasë brenda periudhës së specifikuar në pikën 2.1 të kësaj Marrëveshjeje.

4.2. Huamarrësi merr përsipër të shlyejë shumën e huasë të marrë sipas kësaj Marrëveshjeje dhe interesin brenda periudhës së specifikuar në pikën 2.4 të kësaj Marrëveshjeje.

4.3. Huadhënësi merr përsipër të pranojë, përpara skadimit të periudhës së përcaktuar në pikën 2.4 të kësaj Marrëveshjeje, fondet e transferuara prej tij te Huamarrësi.

5. PRIVATIA

5.1. Kushtet e kësaj Marrëveshjeje dhe marrëveshjet e saj janë konfidenciale dhe nuk i nënshtrohen zbulimit.

5.2. Palët marrin të gjitha masat e nevojshme për të siguruar që punonjësit, agjentët, pasardhësit e tyre të mos informojnë palët e treta për detajet e kësaj Marrëveshjeje pa pëlqimin paraprak të Palës tjetër.

6. PËRGJEGJËSIA E PALËVE

6.1. Në rast të shlyerjes së parakohshme të shumës së huasë, Huadhënësi ka të drejtë të kërkojë nga Huamarrësi të paguajë një gjobë në shumën prej ___% të shumës së borxhit për çdo ditë vonesë.

6.2. Mbledhja e gjobave nuk e liron Huamarrësin nga përmbushja e detyrimeve në natyrë.

7. FORCA MADHORE

7.1. Palët janë të përjashtuara nga përgjegjësia për mospërmbushje ose përmbushje të pahijshme të detyrimeve sipas Marrëveshjes për shkak të forcës madhore, domethënë rrethanave të jashtëzakonshme dhe të paparandalueshme në kushte të caktuara, që nënkuptojnë veprime të ndaluara të autoriteteve, trazira civile, epidemi, bllokadë, embargo. , tërmete, përmbytje, zjarre apo fatkeqësi të tjera natyrore.

7.2. Nëse ndodhin rrethanat e specifikuara në pikën 7.1 të Marrëveshjes, Pala është e detyruar të njoftojë Palën tjetër me shkrim për to brenda ____ ditëve. Njoftimi duhet të përmbajë informacion për natyrën e rrethanave dhe kohëzgjatjen e pritshme të funksionimit dhe përfundimit të tyre.

7.3. Nëse një Palë nuk dërgon ose dërgon në kohë njoftimin e parashikuar në pikën 7.2 të Marrëveshjes, atëherë ajo është e detyruar të kompensojë Palën tjetër për humbjet e shkaktuara prej saj.

7.4. Në rastet e shfaqjes së rrethanave të parashikuara në pikën 7.1 të Marrëveshjes, periudha e përmbushjes së detyrimeve sipas Marrëveshjes pezullohet për kohën gjatë së cilës zbatohen këto rrethana.

7.5. Nëse rrethanat e renditura në pikën 7.1 të Marrëveshjes vazhdojnë të zbatohen për më shumë se _______, Palët do të zhvillojnë negociata shtesë për të identifikuar mënyra alternative të pranueshme për përmbushjen e detyrimeve sipas Marrëveshjes. Në mungesë të një të tillë, secila nga Palët ka të drejtë të ndërpresë Marrëveshjen para kohe.

8. ZGJIDHJA E MOSMARRËVESHJEVE

8.1. Palët do të përpiqen të zgjidhin të gjitha mosmarrëveshjet dhe mosmarrëveshjet e mundshme që mund të lindin sipas Marrëveshjes ose në lidhje me të përmes negociatave.

8.2. Mosmarrëveshjet që nuk zgjidhen përmes negociatave i referohen gjykatës në mënyrën e përcaktuar me legjislacionin e Federatës Ruse. Ligji i zbatueshëm sipas kësaj Marrëveshjeje është ligji i Federatës Ruse.

9. PROCEDURA PËR NDRYSHIMIN DHE NDËRGJYRJEN E MARRËVESHJES

9.1. Të gjitha ndryshimet dhe shtesat në Marrëveshje janë të vlefshme nëse bëhen me shkrim dhe nënshkruhen nga përfaqësues të autorizuar siç duhet të Palëve. Marrëveshjet shtesë përkatëse të Palëve janë pjesë përbërëse e Marrëveshjes.

9.2. Marrëveshja përfundon që nga momenti kur Huamarrësi përmbush plotësisht detyrimet e tij për të shlyer shumën e huasë dhe interesin e përllogaritur mbi të.

9.3. Marrëveshja mund të përfundojë para kohe me marrëveshje të palëve ose në një mënyrë tjetër dhe në bazat e parashikuara nga legjislacioni i Federatës Ruse.

10. DISPOZITAT PËRFUNDIMTARE

10.1. Kjo Marrëveshje hyn në fuqi nga momenti kur Huadhënësi transferon shumën e huasë në llogarinë e Huamarrësit të specifikuar në seksionin 11 të kësaj Marrëveshjeje dhe është e vlefshme derisa Palët të përmbushin plotësisht dhe siç duhet detyrimet e tyre të ndërsjella sipas Marrëveshjes.

10.2. Të gjitha njoftimet dhe komunikimet sipas Marrëveshjes duhet t'i dërgohen nga Palët njëra-tjetrës me shkrim.

10.3. Kjo Marrëveshje është hartuar në ____ kopje, ___ kopje, në gjuhën ruse dhe __________. Të dy kopjet janë identike dhe kanë të njëjtën fuqi juridike. Secila palë në Marrëveshje ka një kopje në gjuhën ruse dhe __________.

10.4. Marrëdhëniet juridike të palëve sipas kësaj Marrëveshjeje rregullohen në përputhje me legjislacionin e Federatës Ruse. Për të gjitha çështjet e tjera që nuk rregullohen nga Marrëveshja, Palët do të udhëhiqen nga legjislacioni i Federatës Ruse.

Dokumenti “Forma e përafërt e marrëveshjes së kredisë në valutë ndërmjet një rezidenti dhe një jorezidenti (huadhënës - rezident, huamarrës - jorezident)” i përket titullit “Marrëveshja e huasë, marrje kredie”. Ruani lidhjen e dokumentit në rrjetet sociale ose shkarkoni atë në kompjuterin tuaj.

Marrëveshja e huasë ndërmjet një rezidenti dhe një jorezidenti në valutë

(huadhënës - rezident, huamarrës - jorezident)

__________________________ "___" ___________ 20____

(vendi i lidhjes së kontratës) (data e lidhjes së kontratës)

__________________________________________________________________,

(emri i plotë i organizatës, shteti)

(pozicioni, emri i plotë)

në vijim i referuar si "Huadhënës", dhe _________________________________

(emri i plotë i organizatës,

përfaqësuar nga _________________________________________________________________,

(pozicioni, emri i plotë)

duke vepruar në bazë ________________________________________________,

(Statuta, Rregulloret, Prokura)

në vijim të referuar si "Huamarrësi", të referuara kolektivisht si "Palët", kanë hyrë në

kjo marrëveshje për sa vijon:

1. Objekti i Marrëveshjes

1.1. Sipas kësaj marrëveshjeje, Huadhënësi është në rendin e __________________

(përcaktoni qëllimin

dhënia e një kredie)

brenda periudhës përpara "__"_______20___, transferon pronësinë e fondeve te Huamarrësi

fonde në shumën ________________________________________________________________

(me numra, me fjalë shuma e fondeve)

Dhe Huamarrësi merr përsipër t'i kthejë Huadhënësit të tillë

(monedhë në para)

të njëjtën shumë parash plus interesin e paguar për të.

1.2. Shuma e kredisë përcaktohet në valutë të huaj - _____________.

(monedha e parave të gatshme

2. Garancitë e ekzekutimit të kontratës

2.1. Huaja e dhënë sipas marrëveshjes sigurohet nga ____________

________________________________________________________________________.

(mënyra e sigurimit të një detyrimi)

3. Të drejtat dhe detyrimet e palëve

3.1. Huadhënës nga "____" ________________ 20___. merr përsipër

transferoni shumën e kredisë tek Huamarrësi.

3.2. Transferimi i shumës së kredisë të shprehur në valutë të huaj në

Llogaria bankare e Huamarrësit konfirmohet me një urdhërpagesë me një shenjë

banka në lidhje me ekzekutimin.

3.3. Huamarrësi merr përsipër të kthejë shumën e marrë sipas kësaj marrëveshjeje

shumën pas skadimit të periudhës së specifikuar në pikën 1.1 të marrëveshjes.

3.4. Huadhënësi merr përsipër të pranojë përpara skadimit të periudhës së specifikuar në

klauzola 1.1 e kësaj marrëveshjeje, fondet e transferuara prej tij te Huamarrësi.

4. Interesi sipas marrëveshjes

4.1. Huamarrësi i paguan interes Huadhënësit për përdorimin e kredisë.

për shumën e kredisë në vlerën _________________________________________________.

(shuma dhe monedha e fondeve)

4.2. Interesi i kredisë paguhet çdo muaj, deri në

përmbushja e detyrimit për të shlyer shumën e kredisë jo më vonë se ____________

datat e çdo muaji.

5. Përgjegjësia e Palëve

5.1. Në rast të shkeljes së afatit për shlyerjen e shumës së kredisë së përcaktuar

klauzola 1.1 e marrëveshjes, interesi paguhet për këtë shumë në shumën

përcaktuar nga paragrafi 1 i nenit 395 të Kodit Civil të Federatës Ruse

Federata, që nga dita që do të kthehej deri në ditën që ishte

t'i kthehen Huadhënësit pavarësisht nga pagesa e interesit të specifikuar në pikën 3.1

marrëveshje.

5.2. Për mospërmbushje ose përmbushje të pahijshme të kushteve të kësaj

Marrëveshja Palët mbajnë përgjegjësinë e përcaktuar me ligj.

6. Dispozitat përfundimtare të marrëveshjes

6.1. Kjo marrëveshje konsiderohet e lidhur që nga momenti i transferimit

para për Huamarrësin.

6.2. Shuma e kredisë konsiderohet e shlyer që në momentin e marrjes

fonde në llogarinë bankare të Huadhënësit.

6.3. Për të gjitha dispozitat që nuk rregullohen nga kjo marrëveshje,

Palët udhëhiqen nga legjislacioni aktual.

6.4. Marrëveshja është hartuar në dy kopje, secila ka të njëjtën

fuqi ligjore, një për secilën palë.

6.5. Sipas kësaj marrëveshjeje, aktuale

legjislacioni i Federatës Ruse.

7. Detajet dhe nënshkrimet e Palëve:

Huamarrësi:____________________ Huadhënësi:_____________________

______________________________ ________________________________

______________________________ ________________________________

Huamarrës Huadhënës

____________ _____________

Shikoni dokumentin në galeri:

• 
  Nuk është sekret që puna në zyrë ndikon negativisht si në gjendjen fizike ashtu edhe në atë mendore të punonjësit. Ka shumë fakte që i vërtetojnë të dyja.
• 
  Çdo person kalon një pjesë të konsiderueshme të jetës së tij në punë, ndaj është shumë e rëndësishme jo vetëm ajo që bën, por edhe me kë duhet të komunikojë.

M.G. Sukhovskaya, avokat

Kredi në para në rubla nga një individ - jorezident në valutë të huaj: çfarë duhet të mbani mend

Vështirësi të përkohshme financiare mund të lindin për çdo kompani. Një nga mënyrat e zakonshme për t'i kapërcyer ato është një kredi në para. Çdokush mund ta sigurojë atë, duke përfshirë një shtetas të huaj që është, për shembull, një anëtar i kompanisë. Shpesh, fondet e huazuara depozitohen në para në rubla direkt në arkën e organizatës, që kur lëshoni një kredi:

• nuk ka nevojë të përdorni arkë, pasi këto nuk janë pagesa për mallra (punë, shërbime) klauzola 1 neni. 2 i Ligjit të 22 majit 2003 Nr. 54-FZ; shkresa e Ministrise se Financave date 28 Maj 2012 Nr.03-01-15/4-104. E tëra çfarë ju duhet të bëni është të plotësoni një faturë (formulari nr. KO-1) miratuar Rezoluta e Komitetit Shtetëror të Statistikave datë 18 gusht 1998 nr.88;
• Nuk ka kufizime për pagesat me para në dorë dhe Klauzola 1 e Direktivës së Bankës Qendrore nr. 1843-U datë 20 qershor 2007.

Sidoqoftë, ata që herë pas here marrin kredi në para, madje edhe në rubla, nga të huajt dhe personat e tjerë që nuk janë rezidentë të monedhës së Federatës Ruse, duhet të mbajnë mend disa nuanca.

Le të kujtojmë atë nuk janë rezidentë të monedhës së Federatës Ruse nënp. “a”, “b” pika 6, nën. “a” klauzola 7, pjesa 1, neni. 1 i Ligjit Nr. 173-FZ i datës 10 dhjetor 2003 (në tekstin e mëtejmë Ligji nr. 173-FZ), veçanërisht:

• të huajt dhe personat pa shtetësi që banojnë ose qëndrojnë përkohësisht në Federatën Ruse;
• Rusët që qëndrojnë përgjithmonë në një shtet tjetër për të paktën një vit, përfshirë ata që kanë një leje qëndrimi të përshtatshme, si dhe ata që qëndrojnë përkohësisht në një shtet të huaj për një vit ose më shumë me një vizë pune ose studimi ose një kombinim të vizave të tilla me vlefshmëri totale të paktën 1 vit.

Sidoqoftë, nëse një rus i tillë nuk pranon se ai është një jorezident në valutë të huaj, është pothuajse e pamundur të mësoni vetë për këtë.

NUANCA 1. Përkundër faktit se një i huaj (jo rezident), ndërsa ndodhet në territorin e Federatës Ruse, transferon monedhën ruse (d.m.th. rubla) në formën e një kredie në një organizatë ruse (rezident), kjo konsiderohet transaksion valutor klauzola 9, pjesa 1, neni. 1 i Ligjit Nr. 173-FZ; Aktvendim i Presidiumit të Gjykatës Supreme të Arbitrazhit të datës 30 korrik 2012 Nr. 2079/12. Dhe si rregull i përgjithshëm, të gjitha pagesat për transaksionet e këmbimit valutor duhet të bëhen nga organizatat rezidente në formulari pa para - përmes llogarive bankare në bankat e autorizuara x Pjesa 2 Art. 14 i Ligjit Nr. 173-FZ.

Në disa raste, kompanitë ruse mund t'i paguajnë qytetarët e huaj në para në rubla pa përdorur llogari bankare, për shembull Pjesa 2 Art. 14 i Ligjit Nr. 173-FZ:

• për blerjen dhe shitjen me pakicë të mallrave;
• kur i ofron të huajit shërbime që zakonisht i ofrohen popullatës - transport, hotele etj.

Nuk është gjithashtu një shkelje e legjislacionit të monedhës që një kompani ruse t'i paguajë një punonjësi të huaj një pagë në rubla. Vendimi i Presidiumit të Gjykatës Supreme të Arbitrazhit të datës 18 mars 2008 Nr. 15693/07.

Për të qenë të drejtë, le të themi se aktualisht nuk është krijuar asnjë përgjegjësi për mosrespektimin e formës pa para të gatshme të transaksioneve në valutë. Pjesa 2 Art. 5 i Ligjit Nr. 173-FZ; Pjesa 1 Art. 15.25 Kodi i kundërvajtjeve administrative të Federatës Ruse; Aktvendim i Presidiumit të Gjykatës Supreme të Arbitrazhit të datës 17 shkurt 2009 Nr. 12089/08. Sidoqoftë, pretendimet nga autoritetet lokale të Rosfinnadzor nuk mund të përjashtohen plotësisht.

NUANCA 2. Shuma e marrë nga një i huaj sipas një marrëveshje kredie në ekuivalentin e rublave nuk duhet të tejkalojë 50,000 dollarë amerikanë me kursin zyrtar të këmbimit të Bankës Qendrore në datën e lidhjes së kontratës (tani është rreth 1.5 milion rubla).

Përndryshe, do t'ju duhet të lëshoni një pasaportë transaksioni dhe fq. 5.1.5, 5.2 sek. II Udhëzime të Bankës Qendrore datë 4 Qershor 2012 Nr. 138-I. Nëse nuk e plotësoni, mund të përballeni me një gjobë nga i njëjti Rosfinnadzor

Nga 14 prilli do të hyjnë në fuqi kërkesat e reja për transaksionet në valutë dhe do të ketë më shumë arsye për gjoba. Ndryshimet zbatohen për ata që janë vetë rezidentë dhe japin kredi për jorezidentët.

Tani të gjithë duhet të tregojnë periudhën e shlyerjes së kredisë në kontratë. Dhe nëse paratë nuk kthehen në kohë, personi që i ka dhënë hua mund të gjobitet (por jo të gjithë).

Nga 14 maji do të shfaqen gjobat e reja për zyrtarët. Drejtori i një kompanie që punon me jorezidentë mund të humbasë deri në 30 mijë rubla për një shkelje. Tashmë, gjobat për një kompani apo sipërmarrës individual arrijnë deri në 100% të shumës së kredisë. Gjobat nuk vlejnë për njerëzit e thjeshtë, por ende duhet të specifikohet afati.

Çfarë është riatdhesimi?

Riatdhesimi i fondeve është kthimi i parave nga vendet e tjera në Rusi. Nën pretekste të ndryshme ligjore dhe të paligjshme, paratë nga qytetarët rusë ndonjëherë transferohen jashtë vendit. Dhe për disa arsye ata nuk kthehen. Shteti nuk mund ta kontrollonte gjithmonë këtë. Për shembull, bankat monitoronin transaksionet e tregtisë së jashtme duke përdorur pasaportat e transaksioneve, por kishte nuanca që e bënin të pamundur kontrollin e plotë të marrëveshjeve të kredisë me jorezidentët.

Ekaterina Miroshkina

ekonomist

Siç ishte më parë?

Ekziston një ligj për rregullimin dhe kontrollin e monedhës. Nëse një kompani lidh një kontratë të tregtisë së jashtme, atëherë ajo do të kryejë pagesat sipas rregullave të përcaktuara me ligj.

Për shembull, të gjitha kontratat e këmbimit valutor i nënshtrohen kontabilitetit - më parë u lëshua një pasaportë transaksioni, dhe nga 1 Mars, regjistrohen kontrata nga 3 milion rubla për importe dhe kredi dhe nga 6 milion rubla për eksport (shuma duhet të jetë e barabartë ose ekuivalent në çdo monedhë). Për kontratat e këmbimit valutor, është e rëndësishme që të respektohen afatet e dorëzimit dhe shlyerjes. Kjo monitorohet nga departamenti i kontrollit të monedhës së bankës.

Më parë, kontrolli mbi kohën e kthimit të parave kishte të bënte vetëm me transaksionet e tregtisë së jashtme, kur objekti i kontratës ishte furnizimi i mallrave ose ofrimi i shërbimeve. Shkeljet e afateve të pagesës për mallra dhe shërbime mund të rezultojnë në gjoba.

Por banka nuk kontrollonte kushtet e marrëveshjeve të kredisë me jorezidentët dhe ata nuk u gjobitën për shkeljen e tyre.

Kërkesa të reja për marrëveshjet e kredisë me jorezidentë

Nga 14 prilli 2018, u shfaq një kërkesë e re për riatdhesimin e fondeve të transferuara për jorezidentët. Këtu është gjëja kryesore:

1. Marrëveshja e huasë me një jorezident duhet të specifikojë periudhën e shlyerjes. Nëse nuk ka afat, banka nuk do të pranojë marrëveshjen e shërbimit dhe nuk do të kryejë operacionin.
2. Huamarrësi jorezident duhet të shlyejë paratë brenda afatit të caktuar. Tani bankat do ta kontrollojnë këtë. Nëse paratë nuk kthehen në kohë, banka do të dijë për këtë dhe do të duhet të informojë Bankën Qendrore.
3. Monedha e marrëveshjes së huasë nuk ka rëndësi. Ju mund të huazoni në dollarë ose rubla.

Cilat do të jenë gjobat?

Shkeljet e ligjeve të monedhës gjobiten sipas Artit. 15.25 Kodi i Kundërvajtjeve Administrative. Tani për tani, ky nen thjesht është plotësuar me një shkelje të kushteve të shlyerjes së parave sipas marrëveshjes së kredisë. Ky rregull tashmë funksionon.

Nëse dikush i ka dhënë para hua një jorezidenti dhe ai nuk i ka kthyer paratë në kohë, huadhënësi mund të ngarkohet me llojet e mëposhtme të gjobave:

1. 1/150 e normës bazë të Bankës Qendrore për çdo ditë vonesë.
2. Nga ¾ në një madhësi të shumës së pakredituar.

Mund të ketë një gjobë, ose të dyja mund të aplikohen menjëherë. Nuk është banka ajo që lëshon gjobat. Ai nuk ka asnjë lidhje me sanksionet për klientët dhe nuk merr asgjë në favor të tij. Përgjegjësia e bankës është të monitorojë sesi klienti përmbush kërkesat e ligjit dhe ta ndihmojë atë të plotësojë saktë dokumentet.

Nga 14 maj 2018, do të ketë një gjobë për zyrtarët e kompanive që kanë shkelur legjislacionin e monedhës: një minimum prej 20 mijë rubla. Deri në maj, ata nuk do të gjobiten për shkeljen e rregullave për riatdhesimin e të ardhurave dhe kredive. Por tashmë ka gjoba për sipërmarrësit individualë dhe kompanitë.

Për qytetarët e thjeshtë nuk do të ketë gjoba për shkelje të kushteve të shlyerjes së kredisë as tani, as në maj. Por ata duhet të tregojnë edhe afatin në kontratë, përndryshe banka nuk do ta miratojë pagesën.

Kur nuk keni nevojë të ktheni para në një bankë të autorizuar

Ka pasur një listë me përjashtime të tilla më parë, por tani ajo vlen për marrëveshjet e kredisë dhe është zgjeruar. Për shembull, ju fillimisht i keni dhënë para një jorezidenti, dhe më pas ai jua dha hua dhe i transferoi paratë në një llogari në një bankë të autorizuar. Ju keni kundërdetyrime, i kompensoni ato me njëri-tjetrin - dhe, megjithëse zyrtarisht kredia juaj nuk është shlyer, nuk ka asnjë shkelje.

Nëse marrëveshja e huasë është tashmë në fuqi

Kërkesat për shlyerjen e borxhit duhet të respektohen vetëm sipas marrëveshjeve të reja të huasë me jorezidentët - ato që do të përfundojnë nga 14 prilli.

Për kontratat ekzistuese, kërkesat e reja nuk zbatohen. Nëse keni lidhur një marrëveshje kredie gjashtë muaj më parë, nuk keni specifikuar afatin dhe borxhi nuk ju kthehet, nuk do të ketë gjoba.

Artikuj të ngjashëm